基本信息：[矩阵文本题] *
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姓名： | ________________________ |
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1、扁鹊三兄弟的故事最能体现的合规文化是（）？ [单选题] *
A、合规人人有责 |
B、合规从高层做起 |
C、合规创造价值 |
D、主动合规(正确答案) |
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答案解析：D。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P7，主动合规是指，公司各级员工和营销人员应当自觉、主动遵守各项合规要求，主动识别合规风险，主动避免违规事件的发生。 2、中兴被美国制裁事件是哪项合规文化的典型反面案例（）？ [单选题] *
A、合规人人有责 |
B、主动合规 |
C、合规从高层做起(正确答案) |
D、合规创造价值 |
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答案解析：C。《华米科技保险经纪业务合规常识》培训课件P7-P8，合规从高层做起是指，公司董事会和高级管理人员应当以自身言行作出表率，在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
3、A保险公司销售的学生平安意外伤害医疗保险(A款)在支付宝蚂蚁保险平台上报价68元，对照该险种向原保监会报备的条款费率，应执行的报备保费为5.3元(有社保)、5.88元(无社保)，费率上浮均超过10.5倍。以上保险公司的做法属于（）？ [单选题] *
A、未依规在网络平台和销售页面披露信息或做出提示 艺术品股票 |
B、超经营区域销售互联网保险产品 |
C、超业务经营范围开展业务 |
D、未按规定使用经备案保险条款、费率(正确答案) |
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答案解析：D。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P31，《保险法》第一百三十五条 关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，应当报国务院保险监督管 理机构批准。国务院保险监督管理机构审批时，应当遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争的原则。其他保险险种的保险条款和保
险费率，应当报保险监督管理机 构备案。 保险条款和保险费率审批、备案的具体办法，由国务院保险监督管理机构依照前款规定制定。
4、以下保险经纪公司做法正确的是（）？ [单选题] *
A、在未设立分支机构的地区开展保险业务 |
B、设立分支机构时首先设立省级分公司(正确答案) |
C、未经批准销售P2P产品 |
D、未经批准销售银行理财、基金 |
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答案解析：B。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P28-29，《保险经纪人监管规定》第十五条 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司向工商注册登记地以外派出保险经纪从业人员，为投保人或者被保险人是自然人的保险业务提供服务的，应当在当地设立分支机构。设立分支机构时应当首先设立省级分公司，指定其负责办理行政许可申请、监管报告和报表提交等相关事宜，并负责管理其他分支机构。 第三十七条 保险经纪人从事保
险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。
5.“保险师”是杭州某信息科技有限公司开发的互联网保险平台，也是微易保险经纪公司的第三方网络平台。2016年6月-2017年12月，微易保险经纪按照“保险师”获取保费的27%的比例结算费用，并向科技公司支付费用，共涉及保费6.83亿元，费用结算金额为1.84亿元。上述技术服务费中，科技公司仅将1.46亿元用于“保险师”APP的研发及经营支出等技术服务内容，其余3829万元用于支付“保险师”注册用户的推广费。以上案例反应保险经纪公司存在（）？ [单选题] *
A、给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益 |
B、编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料(正确答案) |
C、挪用、截留、侵占保险费或者保险金 |
D、未按规定建立专门收支账簿、未按规定支付费用 |
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答案解析：B。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P20，《保险经纪人监管规定》第一百条 保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，处10万元以
上50万元以下；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下，情节严重的，撤销任职资格： (一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料。
6、2019年1月至2019年12月，A保险公司郑州市分公司的8名员工以在MY保险经纪公司注册登记的形式，销售A保险公司保险产品，涉及保费共计469.35万元。A保险公司郑州市分公司将以上业务的手续费144.79万元转账支付给MY保险经纪公司，MY保险经纪公司扣除40.52万元后，以转账方式返还给A保险公司8名员工104.27万元。以上案例中保险经纪公司存在（）？ [单选题] *
A、利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益(正确答案) |
B、编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料 |
C、挪用、截留、侵占保险费或者保险金 |
D、未按规定建立专门收支账簿、未按规定支付费用 |
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答案解析：A。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P21，《保险经纪人监管规定》第
六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益。
7、以下保险销售行为属于销售误导的是（）？ *
云母板A、在年金保险的销售页面上，对满期返还年金描述为“返还所交保费+5%利息”(正确答案) |
B、买保险就是存钱(正确答案) |
C、买保险就是强制储蓄(正确答案) |
D、无客观依据，使用“国家级”、“最高级”、“最佳”等用语(正确答案) |
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答案解析：ABCD。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P22，《保险经纪人监管规定》第六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况。 《广告法》第九条 广告不得有下列情形：(三)使用“国家级”、“最高级”、“最佳”等用语。
8、以下保险销售行为属于销售误导的是（）？ *
A、隐瞒免除保险人责任的条款(正确答案) |
B、隐瞒提前解除人身保险合同可能产生的损失(正确答案) |
C、隐瞒观察期、犹豫期(正确答案) |
D、对保险产品进行组合销售的，在产品销售和产品宣传材料中明确告知消费者为“保险产品组合”或“保险产品计划” |
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答案解析：ABC。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P22，《保险经纪人监管规定》第六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况。《4.常见销售禁用语及违规行为清单》。
9、以下保险销售行为属于销售误导的是（）？ *
| 脱氢抗坏血酸 A、宣传停售，实际未停售(正确答案) |
B、实际停售，宣传为“抓紧抢购啦，再不买就买不到这么好的产品啦”(正确答案)开同 |
C、保险公司永远都不会破产(正确答案) |
D、保险是任何情况下都不会被执行的财产(正确答案) |
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财经月历
答案解析：ABCD。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P22，《保险经纪人监管规定》第六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况。《4.常见销售禁用语及违规行为清单》。
10、以下保险销售行为属于销售误导的是（）？ *
A、仅使用比率性指标与其他保险产品进行简单对比(正确答案) |
B、仅使用比率性指标与银行储蓄、基金、国债等进行简单对比(正确答案) |
C、保险就是“理财”“投资计划”(正确答案) |
D、将代理销售的保险产品与其他同类的保险产品进行全面比较 |
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答案解析：ABC。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P22，《保险经纪人监管规定》第六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况。《4.常见销售禁用语及违规行为清单》。
11、以下保险销售行为违规的是（）？ *
A、保险责任表述不准确、不全面，导致保险责任被扩大(正确答案) |
B、销售费用补偿型医疗保险，被保险人有无社保影响产品费率的，未在投保界面设置有无社保选项卡(正确答案) |
C、销售含死亡为给付保险金条件的产品，未经被保险人同意并认可保险金额(正确答案) |
D、理赔案例事故发生时间、理赔金额等错误(正确答案) |
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答案解析：ABCD。《华米科技保险经纪业务合规常识》课件P22，《保险经纪人监管规定》第六十三条 保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况。《4.常见销售禁用语及违规行为清单》。
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