2021年7月证券从业资格考试《证券投资顾问》真题试卷 （考生回忆版）（文末含答案解析）
第1题 单选题（每题0.5分，共40题，共20分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（ ）。 A．维持期
B．高原期
C．退休期
D．稳定期
2．在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（ ）。
A．一条曲线
B．一条直线
C．无限区域
D．有限区域
A．投资性需求
B．消费性需求
C．经营性需求
D．储蓄性需求
4．某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（ ）元。
A．26400
B．60000
C．45600
D．40800
5．某零息债券在到期日的价值1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（ ）。
A．10.0
B．8.6
C．8.2
D．9.1
6．下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。
A．健康状况
B．金钱观
任继愈C．收入与支出
D．风险特征
7．下列各项中，不属于心理账户效应的是（ ）。
A．资金效应
B．晕轮效应
C．沉没成本效应
D．成本与损失的不等价
8．不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。
A．理财产品的选择
B．理财目标的弹性
C．资金的投资期限
D．年龄
9．收集客户信息的间接渠道是（ ）。
A．在营销活动中获取客户信息
B．在服务过程中获取客户信息
D．在终端收集客户信息
10．证券公司、证券投资咨询机构应当通过（ ）、中国证券业协会和公示投资顾问的相关信息查询、监督。
A．证监会
B．证券交易所
C．营业场所龚琪
D．公共场所
11．某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品，从风险偏好看，该客户属于（ ）投资者。
A．保守型
汪定国
B．稳健型
C．进取型
D．平衡型
12．在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平行线，并以此作为长期投资的依据。
A．60天
B．120天
C．200天
D．180天
13．行为金融理论中的BSV模型认为（ ）。
A．投资者对所掌握的信息过度自信
B．投资者可能存在保守性偏差
C．无信息的投资者不存在判断偏差
D．投资者善于调整预测模型
14．A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业，投资者一般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（ ）。
A．生命周期分析
B．产业政策分析
C．经济特分析
D．自然条件分析
15．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（ ）发表评论意见。
A．某上市公司
B．特定的指数期货合约
C．宏观经济、行业状况、证券市场变动情况
D．特定的分级基金
16．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。
A．《发布证券研究报告暂行规定》
B．《广告法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
17．某上市公司上年发放的股息为0.5元/股，预期今后每股股息将以每年10％的速度稳定增长，当前无风险利率为0.025，市场组合的风险溢价为0.08，该公司股票的β值为1.5，那么，该公司股票的合理价格是（ ）。
A．12.2元
B．11.11元
C．6.67元
D．9.09元
18．某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（ ）。
A．5
B．3
C．2
D．4
19．一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元，这可能是由（ ）
A、收到15000元的应收账款
B．偿还银行贷款15000元
C．使用15000元现金购买二手铲车
D．价值15000元的资产被大火销毁
20．某债券面额100元，票面利率为9％，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息，持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10％的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（ ）。
A．103.96
B．104.96
C．105.96
D．106.96
21．下列各项中，（ ）不是银行等金融机构流动性风险预警的内部预警指标或信号。
A．某项业务风险水平增加
B．盈利能力下降
C．所发行的股票价格下跌
D．资产过于集中
22．证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（ ）年。
A．5
B．10
C．1
D．3
23．在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。
A．收益率
B．过去的组合集中情况
C．经济前景
D．组合在战略层面的重要性
24．从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（ ）。
A．成长期
B．形成期
C．衰老期
D．成熟期
25．完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（ ）。
A．生产者或消费者可以自由进入或退出市场
B．生产者众多，生产资料可以完全流动
C．企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格
D．企业的盈利完全由市场对产品的需求来决定
26．下列关于权证的说法，正确的是（ ）。
A．BS模型适用于美式权证定价
B．权证的时间价值只与权证存续期长短有关
C．权证的时间价值等于理论价值减去内在价值
D．权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多
27．认为证券市场是有效市场的机构投资者一般倾向于选择（ ）证券组合。
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A．增长型
阎锡山日记B．平衡型
C．收入型
D．指数化型
28．对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（ ）时，能够最大限度地降低组合风险。
A．1
B．－1
C．0.5
D．0
29．保险公司为客户提供保险规划的目标是（ ）。
A．降低和转移风险
B．帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额
C．风险最小化世界上什么事最开心
D．深入了解和分析客户经济状况和投资需求
30．某客户准备对原油进行对冲交易，当前现货价格为40美元/桶，期货价值为45美元/桶，1个月后期货价格变为48美元/桶，则零时刻的基差是（ ）美元。
A．3
B．－5
C．－8
D．－3
31．当两种债券之间存在着一定的收益差幅，而且该差幅可能发生变化，那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买入另一种债券，以期获得较高的持有期收益。这种方法被称为（ ）。
A．市场内部价差掉换
B．骑乘收益率曲线
C．替代掉换
D．利率预期掉换
32．下列关于产业结构政策的定义，正确的是（ ）。
A．产业结构政策是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施
B．产业结构政策是促进产业技术进步的政策
C．产业结构政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策
D．产业结政策策是调整市场结构和规范市场行为的政策
33．王某年工作收入10万元，生活支出8万元，年初拥有投资性资产10万元，无自用性资产亦无负债。假设王某当年储蓄平均投入投资，投资报酬率5％，王某的净值增长率是（ ）
A．28.5％
B．28％
C．25％
D．25.5％
34．期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（ ）
A．市场价值
B．内在价值
C．时间价值
D．估值价值
第2题 组合型选择题（每题1分，共80题，共80分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
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