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银行反培训考试试题+答案解析

银行反培训

反培训考试试题和答案

1. 概述 (2)

2. 反制度体系 (5)

3. 风险识别与评估 (7)

4. 大额、可疑交易 (11)

5. 客户身份识别与尽职调查 (13)

6. 客户身份资料和交易记录保存 (27)

7. 制裁合规 (28)

8. 风险监控名单库 (32)

9. 反检查、审计 (35)

10. 反宣传、培训 (39)

11. 反考核评价 (41)

12. 反报告 (47)

13. 反保密 (49)

14. 反账户管理 (51)

15. 各类交易特征与识别方法 (55)

16. 外汇反 (65)

1.概述

一、单选题（共15题，合计100分）

1、2021年8月1日施行的《金融机构反和反恐怖融资监督管理办法》中明确了人民银行及其分支机构对金融机构开展（），及时、准确掌握金融机构和恐怖融资风险状况。【7.0分】

A、风险评估）

灰尘的作用B、现场检查）

C、监管走访回答正确

D、非现场监管）

【答案】A

2、以下哪项反发展趋势不正确?【6.0分】

A、反工作政治站位不断提高

B、威胁日趋复杂

C、国内压力向国际传导

D、强监管，重处罚，严问责

【答案】C

3、负责督促在反内外部评估、检查、审计中发现问题的整改落实的是（）。【7.0分】

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层回答正确

D、合规部门

【答案】B

4、义务机构的法定代表人或主要负责人是本机构反信息安全的（），对反信息安全负全面领导责任。【6.0分】

A、管理责任人

B、责任人之一

C、直接责任人回答正确

激辩余额宝D、第一责任人

【答案】D

5、我国具有金融情报中心职能的机构是（）。【7.0分】

A、中国人民银行反局

B、中国反监测分析中心

C、公安部

D、中国人民银行调查统计司

【答案】B

6、一个典型、完整的过程，一般要经过（）三个阶段。【7.0分】

A、放置阶段、离析阶段、融合阶段

B、离析阶段、放置阶段、融合阶段

C、融合阶段、放置阶段、离析阶段

D、放置阶段、融合阶段、离析阶段

【答案】A

7、在风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反（）原则。【7.0分】

A、风险为本

B、全覆盖

C、有效性回答正确

D、勤勉尽责聚丙烯酰胺凝胶

【答案】A

8、关于可疑交易报告，以下说法正确的是（）?【6.0分】

A、只要发现客户交易异常，就应该上报可疑交易报告

B、金融机构应该自主建立可疑交易监测标准

C、只要客户交易呈现集中转入、分散转出的特点就应该上报可疑交易报告

D、系统提取出来的交易都是可疑交易

【答案】B

9、人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施（）。【7.0分】

A、针对性监管

B、统筹监管

C、实时监管

D、分类监管

【答案】D

10、反国际组织中，最具有影响力的核心组织是（）。【7.0分】

A、埃格蒙特集团

B、沃尔夫斯堡集团

C、金融行动特别工作组

D、巴塞尔委员会

【答案】C

11、反工作领导小组作为反工作的日常决策机构，履行（）的部分职责。【7.0分】

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、合规部门

【答案】C

12、反三大预防措施中处于基础地位的是（）。【7.0分】

A、大额和可疑交易报告

B、客户身份资料和交易记录保存

C、反监督检查

D、客户身份识别

【答案】D

13、者为了隐藏非法现金的来源、性质和受益人，将现金隐匿于航空器、轮船、汽车、集装箱、普通货物甚至人体中，运送到银行保密制度严格或者对银行客户不进行翔实审查的国家，以合法的形式存入金融机构，然后再通过金融交易等合法方式汇回国内或他处属于（）。【7.0分】

A、拆分交易

B、利用现金密集行业

C、现金走私

D、贸易

【答案】C

14、《中华人民共和国反法》中所称国务院反行政主管部门是（）。【6.0分】

A、财政部

B、中国人民银行

C、公安部

D、中国银行业保险业监督管理委员会tl

【答案】B

15、对客户开展反宣传是金融机构的（）。【6.0分】

A、自发行为

B、社会义务

C、法定义务

中华人民共和国反法

D、自觉行为

【答案】C

2.反制度体系

一、单选题（共3题，合计27分）

1、银行业金融机构应当依法建立反和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。反和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容;

1、反和反恐怖融资内部控制职责划分;

2、反和反恐怖融资内部控制措施;

3、反和反恐怖融资内部控制评价机制;

4、反和反恐怖融资内部控制监督制度;

5、重大和恐怖融资风险事件应急处置机制;

6、反和反恐怖融资工作信息保密制度;

7、国务院银行业监督管理机构及国务院反行政主管部门规定的其他内容。【9.0分】

A、1、2、3、4

B、1、2、3、4、5

C、1、2、3、4、6

D、以上全部

【答案】D

2、根据《金融机构反和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）的规定，中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理?【9.0分】

A、涉及和恐怖融资案件的机构

B、和恐怖融资风险较高的机构

C、通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构

D、以上都是

【答案】D

3、法人金融机构风险自评估最终是对哪一类风险进行评估?【9.0分】

A、固有风险

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B、控制措施有效性

C、尚未得到有效管理和缓释的剩余风险

D、以上全对

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