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反宣传月应知应会考试题及答案

一、单选题

1.根据《中华人民共和国反法》规定，金融机构在与客户（）或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真是有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。( )

[单选题] *

办理汇款业务。(正确答案)

办理柜台业务。

tcl笔记本电脑建立业务关系。

续做业务。

2.根据《中华人民共和国反法》规定，金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，（）为客户开立匿名账户或者假名账户。（） [单选题] *

A.可以在不知情情况下，可以在不知情的情况下

B.不得，不得(正确答案)

C.不得，可以在不知情情况下。

D.可以在不知情情况下，不得

3.根据《中华人民共和国反法》规定，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。 [单选题] *

A.15

B.20

二甲基砜C.5(正确答案)

D.10

4.根据《中华人民共和国反法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的（） [单选题] *

A.可以暂时不重新识别客户身份

B.最好重新识别客户身份

C.应当重新识别客户身份(正确答案)

D.建议重新识别客户身份

5.金融机构反三大核心义务包括（） [单选题] *

A.客户身份资料及交易记录保存

B.以上都是(正确答案)

C.客户身份识别

D.大额和可疑交易报告

6.根据《中华人民共和国反法》规定，私发机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（） [单选题] *

A.反监督管理

B.反预防、监控

C.反刑事诉讼(正确答案)

D反行政调查

7.根据《中华人民共和国反法》规定，在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（） [单选题] *

A.退出客户

B.及时更新客户身份资料(正确答案)

C.不影响客户政策业务办理

D.在一年内更新客户身份资料

8.根据《中华人民共和国反法》规定，任何单位和个人发现活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（） [单选题] *

A.反行政主管部门或者公安机关(正确答案)

B.当地人民银行

C.当地公安机关

D.司法机关

9.根据《中华人民共和国反法》规定，对依法履行反职责

或者义务获得的（），应当予以保密；非以法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） [单选题] *

A.交易流水

B.交易凭证

褐变度C.客户资料和交易信息(正确答案)

D.客户身份信息

10.《中华人民共和国反法》所称反，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等所得及其收益来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。1.犯罪2.黑社会性质的组织犯罪3.恐怖活动犯罪4.走私犯罪5.贪污贿赂犯罪6.破坏金融管理秩序犯罪7.金融犯罪等. （） [单选题] *

A.1.2.3.4.5.6.7(正确答案)

B.1.4.6.7

C.1.3.4.5.

D.1.2.3.4.6

11.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对本金融机构风险登记最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。 [单选题] *林荫道

A.每半年(正确答案)

B.每月

C.每年

D.每季度

12.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当（）。 [单选题] *

A.建立健全和执行客户身份识别制度

B.以上都正确(正确答案)

C.了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

D.针对具有不同或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应措施。

13.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，（）负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（） [单选题] *

A.中国人民银行设立中国反监测分析中心(正确答案)

B.人民银行

C.公安机关

D.公安部反恐局

14.以下哪项不属于自然人客户身份基本信息（） [单选题] *

B.邮箱地址(正确答案)

浙江省农村党员干部现代远程教育C.地址

D.性别

15.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供（）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。（） [单选题] *

A.最新、完整、准确

B.真实、完整、充分

C.真实、完整、准确(正确答案)

D.及时、完整、准确

16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当（）[单选题] *

A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

B.以上都对(正确答案)

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，至少保存5年。

D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的及时更新客户身份资料

17.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级1.地域2.业务3.职业4.客户是否为外国政要.（） [单选题] *

A.1.2.

中华人民共和国反法B.1.2.4.

C.1.2.3.4(正确答案)

D.1.2.3

18.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）。1.客户行为或者交易情况出现异常的2.客户有、恐怖融资活动嫌疑的3.金融机构获得的客户信息与先前掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾的4.先前获得的客户身份资料与真实性、有消息、完整性存在疑点的5.金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形.（）[单选题] *

A.1.2.

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