个人金融部反和消保业务考试
1、《中华人民共和国反法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ） [单选题] A．所有履行反义务的机构(正确答案) |
B．只有银行机构 |
C．只有证券机构 |
D．只有保险机构 |
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答案解析：《中华人民共和国反》第六条：履行反义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
2、《中华人民共和国反法》规定，国务院反行政主管部门设立反信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向（ ）报告分析结果，履行国务院反行政主管部门规定的其他职责。 [单选题] A.反信息中心 |
B.国务院反行政主管部门(正确答案) |
C.国务院有关部门 |
D.国务院有关金融监督管理机构 |
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答案解析：《中华人民共和国反》第十条：国务院反行政主管部门设立反信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反行政主管部门报告分析结果，履行国务院反行政主管部门规定的其他职责。
3、《中华人民共和国反法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。 [单选题] yuqing
答案解析：《中华人民共和国反》第十九条：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少
保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
4、《中华人民共和国反法》规定，反行政主管部门和其他依法负有反监督管理职责的部门、机构履行反职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。 [单选题]
A.反行政调查(正确答案) |
B.反刑事诉讼 |
C.提交大额交易和可疑交易报告 |
D.以上都是 |
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答案解析：《中华人民共和国反》第五条：对依法履行反职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反行政主管部门和其他依法负有反监督管理职责的部门、机构履行反职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反行政调查。
5、《中华人民共和国反法》规定，国务院反行政主管部门应当向（ ）定期通报反工作情况。 [单选题]
| 光州惨案 A.国务院有关金融监督管理机构 |
B.反信息中心 |
C.司法机关 |
D.国务院有关部门、机构(正确答案) |
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答案解析： 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反刑事诉讼。
6、《中华人民共和国反法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（ ）通报。 [单选题]
A.反信息中心 |
B.国务院反行政主管部门(正确答案) |
C.国务院有关部门 |
D.国务院有关金融监督管理机构 |
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答案解析：《中华人民共和国反》第十一条：国务院反行政主管部门为履行反资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 国务院反行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反工作情况。
7、《中华人民共和国反法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ ）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。 [单选题]
A.反内部控制制度(正确答案) |
B.客户身份识别制度 |
C.客户身份资料和交易记录保存制度 |
D.大额交易和可疑交易报告制度 |
| 宛如英雄
答案解析：《中华人民共和国反》第十二条：海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反行政主管部门通报。 前款应当通报的金额标准由国务院反行政主管部门会同海关总署规定。
8、《中华人民共和国反法》规定，金融机构建立（ ）的具体办法，由国务院反行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 [单选题]
A.客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案) |
B.反内控制度 |
C.大额交易和可疑交易报告制度 |
棉杆D.以上都是 |
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答案解析：《中华人民共和国反》第十四条：国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
9、《中华人民共和国反法》规定，金融机构在按照国务院反行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 [单选题]
A.十二小时 |
B.二十四小时 |
C.四十八小时(正确答案) |
D.七十二小时 |
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西湖的绿答案解析：《中华人民共和国反》第二十一条：金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反行政主管部门制定。
10、《中华人民共和国反法》规定，可疑交易活动经调查仍不能排除嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。 [单选题]
A.反信息中心 中华人民共和国反法 |
B.司法机关 |
C.工商行政管理局 |
D.侦查机关(正确答案) |
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答案解析：《中华人民共和国反》第二十六条：经调查仍不能排除嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往的，经国务院反行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。 侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻
结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反行政主管部门，国务院反行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
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