反 洗 钱
一、填空
1、《中华人民共和国反法》 2006年10月31日 马赛国际公寓第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
2、《中华人民共和国反法》所称反，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪 、 走私犯罪 、 贪污贿赂犯罪 、 破坏金融管理秩序犯罪 、金融犯罪， 等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反义务的特定非金融机构，应当依法采取 预防、监控 措施，建立健全 客户身份识别 制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度、 大额交易和可疑交易报告 制度，履行反义务。 4、金融机构应当依照《中华人民共和国反法》规定建立健全 反内部控制制度，金融机构的负责人应当对反 内部控制制度 的有效实施负责。
5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、 现钞兑换 、 票据兑付 等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证件或者其他身份证明文件 进行核对并登记。
7、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的 受益人 不是客户本人的，金融机构还应当对 受益人 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
8、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 匿名帐户 或者 假名帐户 。
9、金融机构应当按照规定建立 客户身份资料和交易记录保存 制度。
10、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 五 年。
11、《中华人民共和国反法》自 2007年1月阿替普酶1日 起施行。
12、《金融机构反规定》，经 2006年11月6 日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行。
13、《金融机构反规定》规定金融机构及其分支机构应当依法建立健全 内部控制制度 ，设立反 专门机构、指定内设机构 ，负责反工作，制定反内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反培训，增强反工作能力。
14、金融机构在履行反义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
15、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行 监督管理 。
16、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以 电子 方式向中国反监测分析中心报送大额交易报告。
17、金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行 监督 、 检查 。
18、金融机构对先前获得的客户身份资料的 真实性 、 有效性 或者 完整性 有疑问的，应当重新识别客户身份。
19、金融机构在履行反义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构 或者 当地公安机关 报告。
20、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。
21、对依法履行反职责或者义务获得的 客户身份资料 和 交易信息 ，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
22、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立匿名帐户 或者 假名帐户
23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 金融机构 承担未履行客户身份识别义务。
24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”指 10 个工作日内（含），“长期”指 1年 以上。
25、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对 代理人 和 被代理人 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
26、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁 ，防止泄漏 客户身份资料和交易记录。
27、金融机构应当设立反 专门机构 或者指定 专人 负责反工作。
28、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时 变更 客户身份资料。
二、选择题
1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。
A等值1万美元 B 1中华人民共和国反法万美元 C等值5万美元 d等值2万美元
2、下列表述中哪一句是错误的（B）
A金融机构应依法建立健全反内部控制制度
B 金融机构可以不设立反专门机构或制定内设机构负责反工作。
C 金融机构的负责人应当对反内部控制制度的有效实施负责。
D 金融机构应当对工作人员进行反培训，增强反工作能力。
3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？( C )
A 现金汇款 B 现钞兑换 C 定期支领工资 D 票据兑换
4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（B）等部门核实客户的有关身份信息。
A 财政、国库 B 公安部门
C 工商管理部门 D 公安、工商行政管理
5、金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反监测分析中心报送大额交易报告。
A 5个工作日 B 10个工作日 C 15个工作日 D 3个工作日
6、下列对人民银行反调查描述不正确的是（C）
A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
B 询问应当制作询问笔录。
C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D 经调查不能排除嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
7、人民银行进行反行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）
A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务
8、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D）；其他法律另有规定的，适用其规定。
A 《刑法》 B 《民法》 C 《商业银行法》 D 《反法》
9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 马一蕊大额交易报告 B 可疑交易报告
C 反综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告
10、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定？
A中国银行业监督管理协会 B 联想100分学校中国人民银行
C 中国证券业监督管理协会 D 中国保险业监督管理协会
11、（A、）有调查可疑交易活动的权利。
A 中国人民银行总行及其省一级分支机构
B 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C 中国人民银行总行
D 证监会、保监会、银监会
12、金融机构中对自身反内部控制制度的有效实施行为负责的是（B）
A 反部门负责人 B 金融机构负责人
C 监管部门负责人 D 直接负责的业务人员
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（A、B、）。
A营业日每天发生3次以上 B营业日每天发生持续3天以上
C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上
14、反工作机构和岗位设立情况在年内发生变化的，金融机构应将更新情况报告人民银行或其分支机构的时限是（C）
A.及时 B.五个工作日内 C.十个工作日内 D.年底
15、在中国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反义务的特定非金融机构，应当建立健全（A、B、C、D、）制度，履行反义务。
A 客户身份识别制度
B 客户身份资料和交易记录保存制度
C 大额和可疑交易报告制度
D 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
16、金融机构对先前获得的客户身份资料的（A、B、C、）性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A 真实性 B 有效性 C 完整性 D 准确性
17、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（Ａ、Ｂ、Ｃ、）
A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B 违反保密规定，泄露有关信息
C 拒绝、阻碍反检查、调查，拒绝提供调查资料。
D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。＼
18、《中华人民共和国反法》规定的犯罪包括（A、B、C、）
A 犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融犯罪 D 破坏公共秩序犯罪
19、下列描述正确的有（）
A 金融机构应当按照反预防、监控制度的要求，开展反培训和宣传工作。
B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反监督管理职责。
C 国务院反行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反工作中应当相互配合。
D 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反国
际合作
20、《中华人民共和国反法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）
A.履行反义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师
21、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反规定》属于（Ｃ）
A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件 陈洪周
21、《中华人民共和国反法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D ）
A.20年 B.10年 C.15年 D.5年
22、《中华人民共和国反法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（A、B、C、D、 ）
A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度
C.交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议