12、银行机构与金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。
A. 董事会或者其他高级管理层
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券监督管理委员会
14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真
实身份
B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。
B. 上调客户风险等级
C. 持续跟踪监测
D. 冻结
19、反内部控制的核心是（B ）
A. 确保反工作合规免责
B. 有效防范风险
C. 保障业务发展不受限制
D. 避免受到监管处罚
某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核 息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本
本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反
ABCD ABC 错
A. 未核对代理人张某的身份证
B. 未登记代理人张某的身份基本信息
C. 未留存代理人张某的身份证复印件
韦伯 D. 未采取合理方式确认代理关系的存在
2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元
（ ABCD ）
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团
是（） ABCD AC 错
Q-1009 1992 包过安心省心
A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低
B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险
级别
C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级
D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别
4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ） ABCD ABD 错 A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B. 客户通过银行卡发生的大额交易，由发卡行报告
C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。
A. 全系统可疑交易报告统计情况
plmn
B. 本机构接收协查统计情况
C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向
D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况
办公室里的速度与激情 6、金融机构的一名反工作人员在协助人民银行开展反调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪
艺术品股票
BD AB 错
Q-1009 1992 包过安心省心
A. 将该客户视为正常客户
B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录
C. 将该客户风险等级调高
D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告
7、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ）。 ABCD 错
A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C. 记载客户身份信息、资料的各种记录
D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在
同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（） ABCD CD 错
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 中国人民银行
D. 公安机关
9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。
ABCD 错
A. 合法有效的授权委托书
B. 代理人的资质证明
C. 合法有效的合同书
D. 授权经办人员的有效身份证件
10、反内部审计包括（ ABCD ）环节
A. 检查发现问题
B. 通报问题
C. 跟踪整改
D. 责任认定
11、反内部控制制度包括哪些内容（ ABCD 中华人民共和国反法）
A. 客户身份识别及风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B. 反考核、评估和内部审计制度
C. 反培训宣传制度
D. 配合反调查和保密制度
Q-1009 1992 包过安心省心
12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）
ABCD 错
A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额
wmm C. 客户账户频繁发生IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
D. 客户账户开立后两年内定期收取某慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
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