1风险与控制评估(RACA)从()视角对操作风险进行管理A未来视角当前视角 2R ACA结果的应用不包括()D 了解流程的风险与控
制信息,对控制措施
进行优化
作为内控检查、自查
的依据
3我行的操作风险损失数据收集门槛为毛损失超过()B 5000元人民币或等值
外币
10000元人民币或等
值外币
4制定KRI时遵循的原则不包括()C可量化准确性
5下列各选项中不属于人员因素导致的操作风险的是()B员工欺诈犯罪
6操作风险管理中,首先要()D风险评估与度量风险监测
7根据中国银行江苏省分行现代化支付系统应急预案(2011年 版)的规定,不属于辖内各行的职责的是()
D
发现CFIB运行问题立
即报省行收付清算部
确定本行需要处理的
处置
8下列()发生时启动中国银行江苏省分行现代化支付系统应急
预案?
C
CFIB系统出现故障,
发起跨行往报业务上
送速度缓慢,信科人
员15分钟内解决了相
关问题。
CFIB系统故障,发起
跨行往报滞留在前置
机中,信息科技人员
在20分钟内解决了相
关问题。
9现场检查工作流程中首先要()A成立检查项目组制定检查方案10检查后续管理阶段工作不包括()B检查总结检查报告
11下列关于现场检查的说法错误的是()C 检查前应成立检查
组,确定组长及组
员,并进行分工。
检查实施前要制定检
查实施方案,并履行
适当的内部审批程序
。
12银行业金融机构应在收到加入支付系统的书面申请后()内完
成准备工作。
B1个月2个月少年闵子骞电影
13()是指银行业金融机构按规定做好加入系统各项业务和技术
准备工作的行为。
C申请审查
14中国人民银行分支机构应组织对银行业金融机构加入支付系统
的实施工作进行验收,以下不属于验收内容的是()
D接口程序开发支付系统环境确认
15下列不属于CFIB系统I00653机构与参与行对照表维护内容的是
()
D参与者清算行行号参与者行号
16由省行一点集中维护的CFIB系统码表不包括()A I00692柜员汇款限额
控制
I00653机构与参与行
对照表维护
17建立与实施内部控制,应当遵循的原则不包括()D全面性原则重要性原则
18内部控制的目标不含()C 合理保证企业经营管
理合法合规、资产安
全、财务报告及相关
信息真实完整
提高经营效率和效果
19下列各项中不属于内部控制内控环境要素的是()A监督检查组织架构
20评估风险时,若该风险未来可能每季度至少发生一次,则把该
风险发生概率评定为()
B很高高
21操作风险引起的直接财务损失()时将操作风险财务影响评定
为高
B
人民币500万以上
(含)
人民币100万(含)
至500万
22下列哪种情况下将操作风险的控制措施评价为部分合理()A 控制措施设计较充分,但不能完全覆盖固有风险控制措施不足、设计不合理。23操作风险的财务影响不包括()
D 法律责任
监管处罚
24
下列控制措施中属于减损性措施的是()
C
严格执行经办、复核制度,确保业务信息准确。
设置专人负责对账,防止账务处理错误。
25有关TRP系统的内部定义,以下错误的是()B
请求方是指发起联机
服务方是指接收联机交易请求,完成交易
处理,并向请求方返
回处理结果的应用系统,即各外围系统。26由于参与交易核对的双方系统提供的对帐文件截取时间存在时间差,而导致的一方有而另一方没有的交易记录,称为()A 未达单边27交易核对结果中,主要素匹配一致、附加要求匹配不一致的,称为()
B 不符异常28收付清算从业资格认定有效期为()年
C 1年2年29按照新产品所带来的风险程度,收付清算产品主要为()产品
D A类B类30收付清算新产品应在投产(含试点投产)后()个月内进行后评价
B 3631大额支付系统往报记录状态为授权入账不明,其状态码应为()。
D WP
XP
32大额支付系统来报记录状态码IP,其状态名称为()。B 汇入入账不明汇入落地不明33小额支付系统往报记录状态状态码为WP,其状态名称为()。B 删除入账不明经办入账不明34小额支付系统来报记录状态名称为汇入退汇不明,其状态名称为()。
C IP
XP
35CFIB系统中收费提示码T2为()。B 加急贷记业务收费普通贷记业务收费36人行小额支付系统运行时间为()。
D 7x8小时7x12小时
37人行支付行号查询可通过大额码表中()交易查询。
A 支付行号表维护机构与参与行对照表38()系统可处理同城、异地的借记支付业务和规定金额五万元起点以下的贷记支付业务。
A 小额支付大额支付39大额支付系统以逐笔、实时、全额的资金清算方式处理支付业务,并通过BANCS系统实现()账务处理。
A 自动手工40大额支付系统经办柜员做来账退汇处理时,资金暂挂()账户。
A 8321842141大、小额支付系统中,若需给客户加收30%邮电费 ,则在提示码项录入()。
C NF T242小额系统原交易机构做“异常报文处理-撤销”时,资金头寸暂挂()过渡账户,之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。
C 8321842143小额借记回执被拒绝后,对回执报文进行反向入账,同时自动返回失败业务回执的业务叫()。
D 扣账扣账冲正44人行境内外币支付系统中,FMT100境内跨行贷记业务报文退汇后,自动生成的报文为()报文。
C FMT101FMT10245人行境内外币支付系统往账业务中,若回执状态全为(),则表明当日所有往账业务已成功发送。
B S5前置回81已结算46人行境内外币支付系统中,中国银行是()的结算银行。
gn205C 欧元
日元
47大额支付系统出现异常情况遵循“()、马上处理、尽快恢复”的原则。A 立即报告等待系统恢复48大额支付系统经办人员可通过往报()交易实现对当日发生的跨行大额往账支付报文经办入账不明调整及冲正删除。A 调整与冲正查询49
小额支付系统普通贷记报文()时报文自动生成新包号或加入待发送包中。
A
授权
复核
50小额支付系统往报错误报文(包状态:前置回、已拒绝、911回执)首先由一级分行作“业务包单包明细删除”;然后再由交易机构经办柜员作()。
A 普通贷记异常报文处
理
经办录入
51
支付系统参与者的行号应与()保持一致。
A
银行机构代码
核心银行机构号
52“直接参与者”是指与人行支付系统CCPC连接并在人行开设资
金清算账户的银行机构,我行下列机构中为直接参与者的是
()。
A江苏省分行苏州市分行
53“间接参与者”是指未在人行开设资金清算账户而委托直接参
与者办理资金清算的银行机构。我行下列机构中为间接参与者
的是()。
D江苏省分行上海市分行
54对于收到大额支付系统“转划”错误的来报,收报行应相应做
“转划”处理,按原业务操作线路退回原()。
A划转行交易行
55大额支付系统往报错误报文由()作冲正(即删除)。A经办柜员复核柜员56小额支付系统往报错误报文由()作冲正(即删除)。A经办柜员复核柜员
57大、小额支付系统中,按行名查询行号交易模糊查询时,需通
过输入()实现。
A空格%
58小额支付系统往报对转账号优先于付款账号,即:当付款账号
和对转账号同时存在时,系统将优先借记()。
D付款账号BGL账号
59小额支付系统中,只有()在“调整与冲正”中调整,其余不
明在原交易调整。
B OP WP
60大额支付系统往报业务出现“前置回”或“T253错”执行
I00502大额往账发送中功能参数6-错误回执报文挂账后记录状
态为()。
B X-撤销G-挂账
61大、小额支付系统经办柜员做来账退汇后,()务必及时做授
权发送。
A授权柜员经办柜员
62大额支付系统中,若出现(),此时应由授权柜员将该笔报文
进行再次授权,直至不明调整成功,状态变为“O-授权”。
C WP RP
63小额支付系统中解付他行本汇票时,收款人账号如为()则无
法直入账。
D新单位活期账号新对私账号
64境内外币支付业务当日超过截止时间的往账业务,经办行要做
()处理。
C挂账留交
65境内外币支付系统的前置机由()统一管理。A总行省行
66境内外币支付系统要求直接参与者(总行)和间接参与者(分
支行)必须填写()作为自己的行号。
B12位的支付行号11位的BIC码
67FMT100报文用于()业务。B 银行间资金调拨业务
bs标准
报文(境内业务)
境内跨行贷记业务报
文(境内业务)
68境内外币支付系统使用的报文格式与()基本相同。D大额汇兑支付报文小额汇兑支付报文69在大、小额支付系统中,若提示码输入()则系统不收费。A NF T1
70大额前置回、T253错业务在执行I00502-8错误回执报文退回后
入机构()账户,再进行后续处理。
C83218341
71各行应加强查询查复管理,对有疑问或发生差错的的支付业
iec标准务,应当使用查询查复格式报文并在( )。
C
当日至迟下一个法定
工作日上午予以查复
不迟于次一工作日发
出查询
72各行应加强查询查复管理,查复行应当在收到查询信息的(
)。
A
当日至迟下一个法定
工作日上午予以查复
不迟于次一工作日发
出查询
73无法解付的汇入汇款报文应及时查询,挂帐时间不可超过
( )。
B一个月两个月
74以下不属于查询查复原则的是()。D先内后外先急后缓
75搏弈产品的计息基础为()A A/365A/360
76对公"日积月累"BGL帐号为:C90629300183310089062930018331009 77中银“日积月累”理财计划的投资币种为:A人民币港币
78负利率是指B名义利率低于零实际利率低于零79对公结构性理财扣划客户帐后资金沉淀在()资金池里B83318216
80中央银行降低存款准备金率,将导致商业银行信用创造能力的A上升下降
81目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5,000,000美元你将支付D AUD3,704,500AUD6,748,549
82以下哪些因素不会影响期权的内在价值D波动率即期价格
83王先生认为黄金的价格会急剧下跌,他通过以下哪种方式可以
实践自己的预期:
B买入一个看涨期权买入一个看跌期权
84汇聚宝产品常常与LIBOR挂钩。下列关于LIBOR表述不正确的
是:
B
LIBOR 是短期利率
的重要市场指标
LIBOR 每天伦敦时间
上午和下午各确定一
次
85每笔期权交易都是( )。A 包括期权的买方和卖
方
包括一个买权和卖权
86中银平稳理财计划到期日至资金到账日期间如何计息?C当期活期利率理财计划收益率
87理财产品的起点金额不得低于___万元人民币或等值外币,产
品另有规定的除外。
C23
88个人理财业务的收益人是______A 委托银行理财的委托
人本人
委托人指定的自然人
89中银平稳收益理财计划属于我行理财产品的类型为:A表外理财表内理财
90对于持有一定数量外币存款,风险承担能力中等,追求稳健收
益的投资者,可向其推荐()产品
B中银进取系列汇聚宝
91银行卖出远期利率协议,执行价为6.5%。在协议结算日的
LIBOR为6%,下述正确的是
B银行向客户支付差额客户向银行支付差额
92新线国债管理段查询无头资金的交易代码:B E02185E21089
93在X-PADS和BANCS非直通处理的情况下,由省行行运营部门指
定柜员()通过核心银行系统(BANCS前端)特殊业务调整提
示交易码为()
A291,20000091,20000
94X-PADS和BANCS搭桥科目为()D9*******
95客户交易证实书的缮制和保证金的监控集中在()C前台网点二级行运营96保证金占比为()就要求客户增补保证金。A0.2-0.5>0.5
97客户叙做远期交易的违约交易,其损失由()承担C银行债权人
98利率互换交易是指双方约定在未来的一定期限内,根据约定数
量的同种货币的()交换利息额的金融合约。
C实际本金利息
99期权双方当事人承担风险的不对等性,要求期权的()方提供
履约担保。
B买方卖方
100本机构()BGL账户每日余额为零,账户的使用遵循()原
则,确保余额每日为零。
D9991,先借后贷9881,先借后贷
101省行运营部门每日通过电子报表系统中总账()报表监控X-
PAD-S与BANCS系统间往来科目9881,余额应为零。不为零要查
明原因。
B GLSDM010GLSDJ060
102利率较高的货币在远期市场上表现为;()B升水贴水103两种货币的()是决定它们远期汇率的基础。D汇率期限
104贵金属远期、债务保值、商品远期、期权交割的搭转账务为
9881对转
D9*******
105X-PAD-S系统交易退单率的交易量为()B 外汇、对公结构性理
财的交易量
外汇、对公结构性理
财、期权、贵金属和
互换的交易量
106 对公外汇资金业务影像上传逾期是指在系统中发起交易、交
割等业务后()未上传影像。
C 半小时内两小时内
win98107 X-PAD-S系统保证金增补/强行平仓通知单需在(A)日以内打
印T日通知单,否则视为逾期,每逾期一次扣0.1分。
A T+2T+1
108期权执行在下面哪个模块中进行处理A外汇结算模块理财结算模块109人民币汇差资金调拨业务涉及的存放央行BGL账户是( )A91319071
110我行人民币流动性管理的主管部门是( )B运营服务部财务管理部
111省行收到总行C100报文后,在BANCS中执行( )交易,进行
BGL9991账户转账
A2004521093
112南京地区公积金业务系统关机时间应为每日下午( )D14:00前15:00前113南京地区公积金业务清算时间应为每日下午( )C15:00前16:00前
114通过电子对账系统与人行往来账务核对每日对账的截止时间为
( )
A15:00前15:30前
115南京地区外币交换进场时间为( ),每日( )场交换C8:00前,1场8:00前,2场116第三方存管业务资金归集BGL账户( )需为零A92698534
117人民币存放央行913每( )计息C旬月
118外币存放央行913每( )计息C月季度
119外币交换提入单据清分,按不同的( )进行归类B部门责任中心
120凡委托我行汇款的单位,由我行按汇款金额( )的比例收取
手续费
A百分之一千分之一
121人民币和外币计息是通过( )交易执行A2004020000
122省行本级代理清算业务过渡账户使用BGL账户是:A84219991
123财政性存款准备金缴存期限为每旬的( )D第一个工作日第三个工作日124财政性存款准备金BGL账户余额应为( ),不允许透支。A借方贷方
125财政性存款准备金缴存的对转账户存放央行BGL账户是( )B90719131 126股商存管业务,我行是( )D清算行代理行127股商存管业务,过渡BGL账户是( )C92690089269009
128参加南京地区外币交换业务,需在人行票据中心指定的代理行
省工商银行,根据业务量缴纳一定比例的清算保证金,目前最
低限额为( )
B2万美元5万美元
129按照权责发生制要求,外币存放央行账户每月末倒数第( )
个工作日进行相关账户计提,次月第一个工作日将计提数据冲
回。
D13
130在MERVA系统中发送一份MT799格式的报文,须经()级授清算业务
权,方可发送成功。:
B一级二级
131SWIFT是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组
织成立于( )年()
A1973年5月1975年3月
132SWIFT开发的业务标准,用来满足交易过程中金融数据传输的
需要。业务报文共有十类,其中第()类和第()类不须加密
押。
A三、九五、八
133在MERVA系统登录过程中,系统提示:User identification is
already signed on表示该柜员
B已被锁已签到
134SWIFT网上通讯的BIC分为哪两种A公开、不公开内部、外部135中国银行于哪年在国内同业中率先加入SWIFT组织B1973年5月1983年2月
136根据SWIFT使用规则;使用MT202单笔银行头寸调拨报文时,业
务各方必须是( ).
A金融机构非金融机构
137在SWIFT系统中发报时,108场必须手工输入()。B报文格式柜员号138国际结算GTS系统中在IT蓝图银行系统中是()A外围系统核心系统
139在一份SWIFT报文中,有些规定项目是必不可少的,称为必选
项目,用( )字母表示
A M O
140在一份SWIFT报文中,有些规定项目可以由操作员根据业务需
要确定是否选用,称为可选项目,用( )字母表示
A O N
141SWIFT金融类报文中,日期的表示方式为( )A YYMMDD年、月、日DDMMYY日、月、年142中国银行总行的银行识别代码( )B BKCHCNBJHOX BKCHCNBJXXX
143中国银行江苏省分行的银行识别代码( )B BKCHCNBJXXX BKCHCNBJ940
144SWIFT报文由若干项目组成,每一个项目规定了表示方法及含
义;n表示( )
B字母数字
145SWIFT报文由若干项目组成,每一个项目规定了表示方法及含
义;a表示( )
A字母数字
146SWIFT报文由若干项目组成,每一个项目规定了表示方法及含
义;*表示( )
A行数字母
147SWIFT报文由若干项目组成,每一个项目规定了表示方法及含
义;c表示( )
A数字或字母行数
148SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类,每一类包含
若干组,每一组又包含若干格式,每个电报格式代号由()位
数字组成
A三四
149SWIFT组织总部设在()B伦敦布鲁塞尔150影像交换交换业务的金额上限( )D10万(含)10万
151网点在出售支票时,须在支票票面支付密码栏下方加盖( )D业务专用章交换号
152提入跨省支票影像交换业务的回执期限为()日,省内业务的
回执期限为()日
A T+2 T+1T+1 T+2
153对发出有误的支票影像信息,提出行可以通过影像交换系统向
提入行()。
B申请付款申请止付
154提出行拒绝受理支票时,应出具()。D拒绝付款通知书退票理由书
155按照全国支票影像交换业务管理的相关规定,支票影像信息一
经影像交换系统发出,不得( )。
D退票申请止付
156按照全国支票影像交换业务管理的相关规定,持票人的开户行
是指提出支票影像信息的银行,即()。
A提出行提入行
157按照全国支票影像交换业务管理的相关规定,背书转让的支
票,需在提出清单上连续反映背书转让信息,清单上的收款人
即为()。
B支票上的收款人最后一手背书人
158按照全国支票影像交换业务管理的相关规定,提出行收到小额
支付系统发送的支票业务回执,对出票人开户银行同意付款
的,应立即贷记持票人账户;对提入行拒绝付款的,作()处
理。
C申请付款查询查复
159在办理同城票据交换业务时,申请参加人民银行票据交换席位
的行必须按照人民银行规定要求,具备人民银行颁发的()。
A
《金融机构营业许可
证》
《营业执照》
160下列哪项属于江苏省分行同城票据交换特系统业务处理柜员
的职责:()
A
对提出、提入票据信
息的录入
对收妥交易的核准
161按照中国银行股份有限公司BGL管理的有关规定,8421032的开
户层级在()。
C总行一级分行
162江苏省分行同城票据交换特系统专用过渡BGL9991XXX帐户,
其中,“XXX”指()。
D001002
163同城票据交换业务中,“9132”核算账户的中文全称指()。C 票据交换待清差额账
户
票据交换待转款项账
户
164票据交换系统中()不能交易驱动自动借、贷记9132账户。A提出借方待收妥票据提入借方票据
165江苏省分行同城票据交换特系统中,经办柜员对提出的借方
票据成功录入后,系统显示状态为()。
B01
166江苏省分行同城票据交换特系统中,提出贷方票据复核后,
状态为“0”,表示该笔票据复核()。
A成功失败
167江苏省分行同城票据交换特系统有专用报表,便于柜员进行
账务核对,报表名称为()。
B GPPS GAPS
168同城票据交换业务涉及总账“9132”头寸,可在()日总行电
子报表系统中查询。
B T T+1
169按照江苏省分行同城票据交换业务管理规定,8421032帐户的
销账必须在()日内完成。
A T+1T+3
170江苏省分行同城票据交换特系统中8428002的调账权限设置
在()。
D省行收付清算部省行国内结算部
171实物交换行在江苏省分行同城票据交换特系统中,下列()
交易不可冲正。
D提出借方提入借方