2019年1月
蔡元培的北大时代第*期总第215期
江西警察学院学报
JOURNAL OF JIANGXI POLICE INSTITUTE
Jan. 2019
N o.l Sum.215
优化路径
程科
(江西警察学院，江西南昌330100)
摘要：随着大数据、人工智能、可视化分析技术等信息科学的发展，在经济犯罪侦查中，违法犯罪资金 关中天水经济区发展规划>邢源高
的网络查控和分析技术也日新月异，违法犯罪资金查控系统的设计和构建中，在宏观领域要应用云计算、数据挖掘、数据仓库、网络安全等新兴技术支持查控平台建设，在微观领域也要运用金融信息检索、电子数据调查与取证、数据清洗和可视化分析等各种技术手段进行情报研判。根据违法犯罪资金查控平台和资金分析技术的应用情况反馈，以及大数据、人工 智能等新兴技术发展等因素来看，未来一段时间其主要的发展、优化路径聚焦于资金查控数据质量的升级、第三方支付平台数据的拓展，以及发展智能研判技术、增加人像识别辅助、推进专业技术创新等方面。提升数据质量标准，才能 保障后续资金分析的可靠性；纳入第三方支付平台数据，才能有效打击移动互联网环境下的犯罪资金快速转移；引入 人工智能，是案情分析研判的未来引擎；增加人像识别辅助，有利于提升大数据侦查的效率。推进以上专业技术的创新，可以使违法犯罪资金查控平台日漆完善，资金分析技术得以持续发展，实现大数据与经济犯罪侦查的完美融合。婴幼儿喂养与营养指南2019
关键词：资金查控；资金分析；第三方支付；智能研判；人像识别
中图分类号：D918 文献标志码：A文章编号：2095-2031(2019)01-0013-07
违法犯罪资金分析与查控，是指根据侦查、调查 工作需要，有权机关(侦查、监察调查机关)查询涉案 账户相关信息、控制涉案资金账户以及各类金融财 产的流通并对其资金流向等违法犯罪事实进行分析 研判的侦查、调查过程。办案实践中资金分析与查控 的一般过程为：侦查人员依照法律规定，提供规
范的 法律文书，然后通过各类资金查控平台请求查询涉 案人员信息、涉案资金交易明细及其相关金融数据；接着对调取的资金数据进行分析研判，以发现侦查 线索，拓展侦查方向；通过多轮调单，确定犯罪嫌疑 人及其嫌疑账户，并按侦查要求作出冻结、紧急止付 等布控手段。在资金分析与查控过程中，一般情况 下，针对不同的经济犯罪，要调取大量金融背景信 息、查询数以万计的资金交易明细；并要集中进行数 据清洗和统计汇总、图形化展示，以分析涉案资金的 流向，查明其上下游犯罪网络。由于整个过程涉及多 种信息技术手段的综合应用，我们将其统称为违法资金分析与查控技术。
_、违法犯罪资金查控平台与资金分析技术的历史沿革中公教育黑龙江分校
传统的资金查控是公安机关通过逐级出具纸质 法律文书等手续的方式向各银行业金融机构提请对 涉案账户进行查询和财产控制。所以，办案民警要到 各银行业金融机构的柜面办理繁琐的手续才能开展 人工调取资金交易流水等侦查工作。对于调取回来 的纸质交易明细，办案民警通常要手工输入EXCEL 电子表格进行简单的数据处理与分析，以确定下一 步的侦查方向。然而，现代经济犯罪已经发生了翻天 覆地的变化。涉案金额动辄达百亿、涉案人数以百万 人计，传统的资金查控与分析手段远远难以应付互 联网金融犯罪。在此背景下，公安部、、最 高人民检察院与中国银监会共同推进网络资金查控 机制建设，通过发布一系列法律法规，依托各种现代 化信息技术，建立起了电子化快速查询、冻结网络工
收稿日期=2018-11-01
cae基金项目：江西省经济犯罪侦查与防控技术协同创新中心资助项目“犯罪资金查控系统的构建与设计”(J X J Z X T C X-021)
作者简介：程科（1981-)，男，江西永新人，江西警察学院安全管理系讲师，硕士，从事公安信息技术、经济犯罪侦查情报研究。
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