可疑情况报告制度
一、三查：
查证件、查来源、查交流语言；
二、七对：
核对协查物品、出典人与当物是否相附、身份证件真伪、与年龄籍贯是否相附、物品与来源证明是否相附、物品的价格与出典人所要价格是否相附、配件是否齐全配套； 三、四罚：
明知应知赃物不报、未按规定查验身份证件、违规收售赃物销赃，移交公安机关。
爨体四、五报告
（一）发现持或身份证与本人不符的要立即报告公安机关；鸡油
（二）要详细查问当物来源，索要来源证明，详细查问当物的品牌、型号、特征、功能、用途和价值，对发现当物来源不明，出当人不熟悉当物以及基本情况有可疑之处的，立即报告公安机关；
（三）对短期内连续多次典当物品的，要立即报告公安机关；
（四）对一次典当多件物品的，价值较大或一次典当多个同样物品的，情况可疑，来源不明的，要立即报告公安机关。
（五）属协查内容物品或人员的，立即报告公安机关。
通缉协查制度
为更好的开展协查工作，防范收售赃物规避典当经营风险，堵销赃渠道，特制定本制度。
1、对公安机关向我行发布的协查通知及资料进行编篡造册，在办理业务时，以备查阅。
2、定期组织员工认真学习公安机关下发的协查通知，撑握熟知协查内容。
3、收当时除按相关规定制度办理的同时，须与公安部门发布的协查通报的物品进行比对。发现可疑物品或可疑人员，在稳住当户的同时，立即上报当班经理和采取各种方式上报公安机关，做好协查工作。
4、对于预防和打击犯罪活动中有显著成绩的个人，给予表彰或奖励。
当物查验、保管制度
一、当物查验制度
（一）查验当物是否属于禁当品。
《典当管理办法》第四章第２7条规定：典当行不得收当下列财物：“依法查封，扣押或已采取其它保全措施的财产；赃物来源不明物品或财产权利；易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其容器；管制刀具，支弹药，警用标志和制式服装和器械；国家机关公文、印章及管理的财物；国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效身份证件；当户没有所有权或者末能取得处分权的财产；法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财物。
（二）查验当物权属的合法性。
１、查验当物来源的合法性，一是核查当物原始发票，查看购入日期，金额是否经过涂改。二是通过观察询问，了解当物的特点、操作、维修方面的问题，检验当户对当物的熟悉程度，判断其所有权的真实性，防止收当赃物。
２、当物必须是当户合法拥有所有权或处理权的物品，持他人物品典当，典当人应出具所有权人书面委托和有效身份证明。
３、共有财产典当，必须事先征得其他共有人同意，并取得书面证明。
４、查验当物的真假、品种、规格、型号、质量、成等。防止以假冒真，以次充好，为当物的正确估价提供第一手资料。
５、国家明确规定的当物如：房地产、机动车辆等，必须到相关登记部门去查询、登记，严防收当已被查封、抵押的当物。
（三）在对当物进行检验鉴定的基础上，由典当行专业工作人员，在公平原则的基础上，对当物的价格进行客观、公正的评估。然后在规定的折当率范围内确定当金。对当物进行评估的实际工作操作过程中，一般应遵循以下原则：
１、客观、公正原则：在实际工作中典当行工作人员必须坚持客观、公正的原则。使当物的估价尽量接近于实际价值，这样即能体现典当行经营活动“平等、诚信”，又能保证典当资金的安全完整，避免典当风险。
南山114２、科学、合理原则：当物的来源构成，品种及其复杂，这就要求典当行评估人员有较强的专业技术知识和商品知识。只有对当物的品种、规格、型号、质量、成、科技含量、市场行情及其价格走势有较为全面的了解，才能科学、合理地对当物进行估价。
（四）当物大多是二次进入流通领域，价值都远远低于一次流通的价格，因而估价应考虑使用年限及折旧损耗；科技含量较高的产品（如电子类产品）估计到技术进步带来的自然贬值及功能贬值，在估价时要及时掌握当时的市场价格，重点参考二手市场价格。并要预测当物到期时该当物的价格走势。
两种估当程序：
１、对于了解掌握的当物，先对当物进行评估报价（分别报出现新货市价和折旧后的估价），与当户协商按一定的比例折扣，确定典当金额。
２、对于不能准确估价的，给予保守价（典当金额）。折当比例的高低：应充分考虑当物二次流通性和变现性。民品典当业务实践中典当金额一般不超当物估价的８０%。（黄铂金不超过85%）
二、保管制度
典当融资的特点是以物换钱，这就决定典当行在占有当户交付的当物期间，必须负起妥善保管当物的责任。其重要性在于：一是当户赎当时，应当完璧归赵，向当户返还完整良好的当物；二是发生绝当时，能以完整良好的当物顺利变现。为保障上述两事项特制定本制度。
（一）保管人员的主要工作职责
１、负责做好库存当物的登记薄，登记表要明确典当日期、
当户姓名、当物数量、名称、典当金额、当票号等要素，对所有出入库的当物，都要逐笔逐项登记。
２、当物入库前，要认真复核其数量（重量）、当物名称、规格等事项，经审查当票与实物记载相符后，将当物封包入库。
hal３、当物赎当出库前，要验明赎当人的身份证和当票，防止伪票和冒领，要坚持出纳收款在先，当物出库在后的原则。
４、贵重当品入库，要放入保险柜，一般当物入库放入货架，物品要轻拿轻放，分类摆放整齐。主教之友
５、加强对库存当物的管理，保证库存当物的完好无损，干净整洁。
６、及时清理库存，发现绝当物及时统计，及时上报，按要求出库处理。
７、定期盘点，积极配合有关部门的检查，保证做到账单相符，帐货相符，帐实相符。
８、下班时要检查库房有无安全隐患，关闭电源，锁好库门，有警报器的，要连接好警报装置。
（二）当物保管帐薄的建设及保管收当程序
１、当物保管帐薄上注明了当票号、当户姓名、当物名称、状况、数量、典当金额等。特别注意的是
当票上“备注”一栏，填写了当物的损坏程度及某种特征。保管人员在“保管联”上签字时应核对清楚并及时入库保存。
2 、保管员收当程序：
收当→ 核对物、票→ 保管人员签字→ 入库登记→ 库内保管→ 赎当登记出库
保管人员从前台柜员手中收到当物时，应及时核对物、票是否相符，相符的情况下在“保管联”上签字并在《库存当物登记簿》登记。最后是库内的保管以便于当户赎当时完好无损。
3、《出入库汇总登记薄》，需要保管人员每天登记出入库的实际情况。要明确当户姓名、当物名称、典当金额、日期等。方便查出一段时间的库存总数、典当总金额。
（三）收当后的当物保管工作
1、封包前将当票与当物核对、看“票”、“物”是否相符；
2、封包时，要与当户当面清点，封存，封口处让当户签字；
3、封包后，保管员须在当票保管联上签字，同时在封包上填写当票号、当户姓名、当物名称、典当金额、典当期限等。一定要做到详细明确。
4、封包入库前，保管员应根据当票“保管联”在《库存当物登记簿》上登记入库。同时在典当物品登记表上对当户姓名、当物名称、数量、规格、典当期限等逐项登记；
5、入库后的当物按类别和先后顺序摆放整齐，放在容易查看的位置，便于清点查出库。定期组织业务、财务人员清仓查库，做到帐物相符。
6、赎当时，保管人员取出当物与原当票核对，然后交付前台柜员审核无误后与当户当面清点归还。同时保管人员按赎当手续在《库存当物登记簿》上销号并由前台柜员签字证明。
（四）完善当物出入库的手续：
1、当物入库前，保管员应先审核是否有单有物，当票保管联是否与实物相符，当物封口是否有破损，对于手续不全者，保管员可拒绝入库。手续齐全者应在库存当物专用登记薄上予以登记。
2、当物入库后，应按照当票号的顺序放入保险柜或货架，库存当物必须严格按照当物管理，没经批准不得随意使用、出借、出租、拆看、不得再用于质押、抵押。库房当物摆放应安稳妥当、有序。世贸组织大幅下调
3、当物赎当时，应严格核对当票与封包上所填内容是否相符，方可出库，并予以登记。
4、当物出入库必须坚持“先办手续，后出入库”的原则，不得“先出入、后补办”。
（五）典当行库房建设：
库房要加强安全措施，注意防潮。应保持环境整洁，要经常检查库房内是否潮湿霉烂、是否有虫蚊或被窃现象。定期检查库房里的监控、报警、防火照明等安全设施，库内严禁吸烟，严禁存放易燃易爆品或与业务无关的物品，禁止使用除报警器以外的任何用电设施，严禁明火。发现问题及时报告，迅速维修，保证各项设施完好，做到有备无患。
收当、续当、赎当查验证件（照）制度
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