2022年反考试试题库及答案
一、判断题
1.2022年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 3.反内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）supercapture
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽风险极低，但仍应开展风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6.客户风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 疑交易报告制度，履行反义务。（对）
12.国务院反行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）13.现金和无记名有价证券的走私是活动常见表现形式。（对）14.中国对各种行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、等经济体则对各种行为规定了统一罪名。（错）15.反内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）
16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，风险相对较大。（错）17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）
18.金融机构建立反内部控制制度对风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）
19.国务院反行政主管部门为履行反资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）
21.2022年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为的上游犯罪。（对）
22.保险机构风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）
24.金融机构应当不定期对反制度的有效性进行回顾与评估。（错）
25.行为首先是一种违法行为，行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）
26.保险机构可以开展专门的风险评估，也可以将风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）
27.中国人民银行做为国务院反行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反监督管理职责。（对）28.在我国，单位不可以构成犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错））中小投资
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）
32.为确保客户风险分类的客观性和准确性，应采取对客户风险分类进行静态、不变的管理。（错）
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反工作的有效性。（对）
34.与行为不同，犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）
35.反的核心问题和基础工作是反内控制度的建设。（错）36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。（错）
37.金融机构应指定专人负责反或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）
38.保险业金融机构要搭建符合自身反合规管理要求的反组织架构，反牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反组织管理职能。（对）
39.保险机构应定期开展内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）
2010诺贝尔化学奖40.中国人们银行作为国务院反行政主管部门，承担全国反工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌和恐怖活动的监测。（对）
41.金融机构应当不定期对反制度的有效性进行回顾与评估。（错）
42.所有行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（错）
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）
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对二甲苯45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为的上游犯罪。（错）
46.反的核心问题和基础工作是反内控制度的建设。（错）47.金融机构仅管理层对反内部控制负有责任。（错）
48.金融机构反内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）
49.国务院反行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）诗剧
52.保险机构风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反行政主管部门通报。（对）
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