判断题：（正确的在括号内打V，错误的打ｘ）
一．银行知识部分
1． 按照《中国人民银行法》规定，中央银行可以对企业直接发放贷款。（ × ）
2． 按照我国现行法律规定，中国人民银行代理国库业务。（ × ）
3． 金融机构是指专门从事货币、信用活动的中介组织。（ √ ） 4． 我国商业银行采取的是总分行制，分行之间允许相互存贷。（ × ）
5.信用合作社的本质特征是：由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务。（ √ ）
6． 中国人民银行可以直接认购政府债券。（ × ）
7． 政策性银行经营时以盈利为目的。（ × ）
8． 政策性银行资金来源主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存
款。（ √ ）
9． 在经济处于不景气的时候，宏观调控主要依靠财政政策和货币政策进行紧缩。（ × ）
10． 从国际经验来看，和反的所有活动都是在金融领域进行的。（×）
11． 信用报告负面记录会跟随您一辈子。（ X ）
12． 个人信用信息是个人在经济活动中产生的敏感信息，涉及个人隐私，因而不能像公共产品一样无条件共享。（ √ ） 13． 诚信、信用、征信不是一回事。（ √ ）
14． 通常情况下，如果您的评分越高，说明按照评分模型，您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款。（ √ ）
15． 征信机构评分的数据基础是征信机构自身掌握的征信数据库，这个数据库的数据仅包括您与商业银行间的信贷交易数据。（ X ）
16． 负面信息是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息，即违约信息。（√ ）
17． 个人在征信活动中有提供正确的个人基本信息的义务、及时更新自身信息的义务、关心自己信用记录的义务。（ √）
18． 如果查实信用报告中记载的信息被征信机构搞错了，征信机构必须尽快改正；如果是由商业银行等报送数据的机构搞错了，则征信机构必须协调出错的数据报送机构更正错误。（ √ ）
19． 征信是适应现代经济的需要而发展起来的，它在帮助每个人积累信用财富的同时，也激励每个人养成守信履约的行为习惯，方便您在更大的范围内从事经济金融交易。（ √ ）
20． 征信必须由一个国家的中央银行进行。（X ）
拉索21． 诚信是人们诚实守信的品质与人格特征，它属于道德范畴，是一种社会公德，一种为人处事的基本准则。（√）
22． 信用，是指在交易一方承诺未来偿还的前提下，另一方向其提供资金、商品或服务的行为。（ √ ）
23． 征信记录的是个人的“信用”信息，即个人是否履行了合同约定的义务，就是常说的“诚信”信息。（ X ）
24． 个人信用报告是征信机构出具的记录您过去信用信息的一种文件，它的就像我们的“居民身份证”，因此，人们形象地称它为“经济身份证”（ √） 25． 在海南的欠款记录不会影响在福建省商业银行取得个人住房贷款。（ X）
26． 个人信用信息基础数据库需要征得个人同意才能采集个人信息。（ X ）
氮化硅
27． 个人信用信息基础数据库中的个人基本信息只包括个人姓名及证件号码。（X ）
28． 国家助学贷款信息也属个人信用信息基础数据库的征集范围。（ √ ）
29． 个人信用信息基础数据库尚未采集国家助学贷款信息。（X ）
30． 未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。（ X ）
31． 商业银行在考察个人信用状况决定是否贷款时，要同时考虑本人及其配偶的信用状况。（ √ ）
32． 目前，个人信用信息基础数据库不采集个人在的信用交易信息。（ √ ）
33． 只要外国人在中国境内从事信用交易活动，例如，与中国境内的商业银行等金融机构发生贷款等信用交易业务，其相关信息就会被报送到个人信用信息基础数据库。（√ ）
34． 个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。（ √ ）
35． 逾期信贷信息是指个人与银行发生信贷关系时，未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息。（√ ）
36． 个人信用信息基础数据库要采集“为他人贷款担保”的信息（ √）
37． 农民没有信用报告。（ X ）
38． 目前在互联网上可以直接查询个人信用报告。（ X ）
39． 商业银行的所有工作人员均可查询客户的信用报告。（X ）
40． 本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。煤层注水器（ X ）
41． 本人不能查自己的信用报告。（ X）
42． 查询个人信用报告时，除身份证外，其它所有证件均无效。（ X ）
43． 如果本人不方便亲自到人民银行查询本人的信用报告，可以委托他人查询您的信用报告。（√ ）
44． 信用卡按期只还最低还款额算负面信息。（ X ）
45． 个人信用报告中的个人身份信息主要是由各商业银行上报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。（ √ ）
46． 信用报告中不区分“善意”欠款与“恶意”欠款。（√ ）
47． 查询记录记载了个人信用报告在过去五年内被查询的情况。（ X ）非诚勿扰2 诗
48． 银行卡的账单日一个周期的起始日与自然月的起始日一样。（ X ）
49． 最高逾期期数是当前逾期期数的历史最大值。（√ ）
50． “当前逾期总额”对贷记卡而言，是指当前未归还最低还款额的总额；对贷款而言，是指当前应还未还的贷款额合计。（ √ ）
51． 朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关信息记在我的信用报告中，我可以向人民银行征信管理部门提出异议申请。（ X ）
52． 当个人对自己的信用报告反映的信息持有不同意见时，您到人民银行的征信管理部门提出异议申请，还可以到与自己有业务往来的数据报送机构核实情况和协商解决。（ √ ）
53． 个人亲自向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请时，只需出示本人身份证原件、提交身份证复印件即可办理。（ √ ）
54． 提前还款对于提高个人信用用处很大。（ X ）
55． 负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，保留一定的期限。（ √ ）
56． 借款多、刷卡多，但不及时还款，形成的负面记录多，说明此人履约意识差，商业银行对其信用状况的判断可能就要大打折扣了。（ √ ）
57． 在信用活动中要遵循“口说无凭、立字为据”的原则。（ √ ）
58． 偿还欠款后，曾经逾期的记录不会在信用报告中保留。（X ）
59． 不贷款、不用卡，信用一定就好。（ X ）
60． 我可以把自己的个人身份证件借给别人用，即使别人用我的身份证借了款欠了钱，又不是我本人欠的，所以不会影响我个人的信用。（ X）
61． 每月还款时多存入一定金额现金可以保证足额还款，应付出差、利率上调等特殊情况，避免造成不良信用记录。（ √）
62． 张三在甲银行贷不到款，在其它银行肯定也贷不到款。（ X ）
63． 晚还几天利息，不会记入个人信用报告。（X ）
64． 信用卡注销后，欠年费的记录也会马上删除。（ X ）
65． 发放政策性贷款也要考察申请人的信用记录。（ √ ）
66． 如果个人的信用状况非常好且其他条件也符合要求，商业银行有可能给个人发放不需要抵押或担保的个人信用贷款。（ √ ）
67． 逾期达到一定次数和金额，银行就不给贷款了。（ √ ）
68． 中小企业在申请贷款时，通常要审查中小企业业主的个人信用状况。（√ ）
69． 我在外地的贷款发生逾期，对我在本地的贷款没有影响。（ X ）
70． 目前，个人信用信息基础数据库可以采集个人在的信用交易信息 （ X ）
71． 个人信用信息基础数据库不采集外国人在中国的信用信息 深圳市地震局（ X ）
72． 既然我已经还清了借款，那么相关信息就应该从个人信用信息基础数据库中删除，所以个人征信系统不采集我已还清的信贷信息。（ X）
73． 1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成犯罪。
74． 答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的罪。
75． 2．我国反法律制度体系包括反法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
76． 答案或答题要点：V
77． 3．任何单位和个人发现活动，有权向反行政主管部门或者公安机关举报。
78． 答案或答题要点：V
79． 4．反行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
80． 答案或答题要点：V
81． 5．主要反国际组织一般不要求义务主体配备反专门人员。
82． 答案或答题要点：X主要反国际组织一般都要求义务主体配备反专门人员。
83． 6．客户身份识别也称“了解你的客户”.
84． 答案或答题要点：V
85． 7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
86． 答案或答题要点：V
87． 8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
88． 答案或答题要点：V
89． 9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
90． 答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
91． 10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
扬大附小
92． 答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
93． 11．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
94． 答案或答题要点：V
95． 12．履行反义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
96． 答案或答案要点：X履行反义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
97． 13．中国人民银行及其分支机构根据履行反职责的需要，可以与金融机构董事、
监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反义务的重大事项作出说明。
98． 答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反义务的重大事项作出说明。
99． 14．反工作机构和岗位设立情况、反信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
100． 答案或答案要点：V
101． 15．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议