中国银行业监督管理委员会办公厅关于中国银行、中国建设银行重组改制市场准入工作指导意见 文章属性
∙【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
∙precis【公布日期】2004.08.31
∙【文 号】银监办发[2004]244号
∙【施行日期】2004.08.31
∙【效力等级】部门规范性文件
∙【时效性】失效
∙【主题分类】银行业监督管理 纯纳什均衡
正文
*注：本篇法规已被《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日 实施日期：2007年7月3日）废止
中国银行业监督管理委员会办公厅关于中国银行、中国建设银行重组改制市场准入工作指导意见
(银监办发[2004]244号)
中国银行、中国建设银行：
为落实国务院关于中国银行、中国建设银行（以下简称中建两行）重组改制的有关批示和有关部委对中建两行重组改制的具体部署，确保中建两行顺利实施和完成重组改制工作，现提出如下指导意见：
中建两行的重组改制工作，从市场准入角度，需经过改制为股份有限公司，引入战略投资者，境内上市，修改章程、上市，变更注册资本等五个阶段。中建两行可根据国务院批复的中建两行股份制改革方案，对上述五个阶段的事项适当合并申请。 一、股份有限公司的改制阶段
（一）法律依据：《中华人民共和国公司法》、《中华人民检和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》（以下分别简称《公司法》、《银监法》、《商业银行法》）。
（二）股份有限公司的改制方式和审批形式。根据《公司法》第七十四条规定：股份有限公司设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。同时该法第七十五条规定：国有企业改建为股份有限公司的，发起人可以少于五人，但应当采取募集设立方式。因此，采取独家发起设立方式的，应报经国务院原则同意后再向银监会提出申请。采取分立方式进行重组改制的，应明确分立前后机构和业务的法律承继关系。 重组改制可按照变更组织形式进行审批，其中涉及其他法定事项变更的，应一并报经银监会批准。
（三）发起人。根据中建两行对发起方式的不同选择，可分为两种形式：
独家发起设立：由中央汇金投资有限责任公司（以下简称汇金公司）独家发起设立的方式；
多家发起设立：按照《公司法》规定由五人以上发起人发起设立，所有发起人均应符合有关向金融机构投资入股的资格条件的规定（具体条件见本文第“二”条）；在向银监会报送变更组织形式或机构设立的申请中，一并报请审查所有发起人的股东资格。 （四）改制条件（比照商业银行设立）
1、一般性条件（《公司法》、《商业银行法》规定）
（1）发起人符合法定人数；
（2）发起制订公司章程，并经创立大会通过；
（3）注册资本最低限额为10亿元人民币；
（4）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（5）有健全的组织机构和管理制度；
（6）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
2、审慎性条件
迂回运输 （1）在公司治理结构方面有所创新；
（2）能有效控制关联交易和关联贷款风险；
（3）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；抽搐症
（4）银行发起人股东中当包括合格的战略投资者；
（5）银行应建立自我约束、向我激励的人事管理制度，拥有高素质的专业人才；
（6）银行应具备有效的资本约束、资产负债比例管理约束和风险管理约束机制；
（7）注重结合消化现有机构风险，鼓励民间资本以及外资入股现有商业银行，参与重组、改造和化解风险。
（五）应报送的申请材料目录（本阶段的申请人为汇金公司或汇金公司授权的机构）
1、申请书，申请书应当载明重组改制后商业银行的名称、住所、注册资本、业务范围等；
2、可行性研究报告。其内容包括对重组改制的市场前景分析、未来业务发展规划、组织管理架构和风险控制能力分析、重组改制后3年的资产负债规模和盈利预测等内容；
3、国务院同意重组改制方案的批件；
4、经国务院批准的重组改制方案；
5、财政部清产核资评估报告的批件；
6、国土资源管理部门对土地使用权评估确认文件、土地使用权处置方案的批复；
7、经认可机构审计的财务报告（前三年）；
8、股份有限公司章程（草案）；
9、股份有限公司发起人协议或董事会决议；
10、发起人基本情况。包括发起人名称、注册地址、法定代表人、营业执照复印件、经营情况等事项；
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11、发起人及所在集团的组织结构图、发起人主要股东、董事名册、发起人分支机构与联营机构名册；
12、会计师事务所出具的验资证明；
13、按规定需经银监会审查的股份有限公司拟任职的董事、高级管理人员任职资格申报材料；
14、律师事务所出具的法律意见书
二、境内增资扩股或引入战略投资者阶段
（一）法规依据：《金融机构投资入股中资金融机构管理办法》（银监会令[2003]年第6号）、《关于向金融机构投资入股的暂行规定》（银发[1994]186号）。
（二）出资人应具备规定的资格条件
1、具有以下特征的企业不得向商业银行投资入股：
（1）公司治理结构与机制存在明显缺陷的；
（2）关联企业众多、股权关系复杂、关联交易频繁的；
（3）核心主业不突出且其经营范围涉及三个以上行业的；
（4）现金流量波动受经济景气影响较大的；
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（5）资产负债率、财务杆杠率高的。
2、中国境内企业法人入股条件
（1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（2）具有健全合理的公司治理结构；
（3）具有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录，按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息，并无其他不良信用记录；
（4）财务状况良好且最近三个会计年度连续盈利；
（5）年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上，除国务院规定的投资公司和控股公
司外，权益性投资余额不超过本企业净资产的50％
（6）具有较强的经营管理能力和资金实力；
（7）入股资金来源真实合法；
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