中国银行业监督管理委员会对政协十一届二次会议第2432号(财贸金融类298号)提案的答复 高远圣工合成塔文章属性
∙【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
∙【公布日期】2009.09.24
∙【文 号】银监函[2009]350号
∙【施行日期】2009.09.24
∙【效力等级】部门规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会对政协十一届二次会议第2432号（财贸金融类298号）提案的答复
（银监函[2009]350号）
ssnd 杨超委员：
您提出的关于加强金融职业道德建设的提案收悉。现答复如下： 一、提案深入分析了加强金融职业道德建设的重要意义，指出当前金融职业道德建设存在的主要问题，并对进一步加强金融职业道德建设提出了系统性建议，对您所列出的问题和建议我们表示接受和认可。加强金融职业道德建设对我国金融业的发展至关重要。金融业改革发展与经济发展、社会进步和人民生活水平的提高息息相关。加强金融业职业道德建设，既是夯实发展基础，促进行业又好又快发展的内在需要，又是充分发挥金融资源配置功能作用，更好地服务经济社会发展大局的现实需要。此次全球金融危机就凸显了欧美监管当局对金融机构过度逐利行为、激励约束机制、不当金融创新等方面的监管缺失。美国和欧盟已经意识到忽略对竞争行为进行监管的后果，并开始采取措施对金融市场的竞争进行严格审查。此次危机的教训我国应引以为戒。
二、近年来，银监会、证监会和保监会等监管机构高度重视金融从业人员职业道德建设，从多方位入手，采取多种措施加强金融职业道德建设，切实提高金融从业人员的职业道德，取得了一定成效。
（一）银监会采取的主要措施一是积极推动行业自律，加强从业人员职业操守教育。近年来，银监会积极推动银行业协会、信托业协会和财务公司协会等开展合规文化建设，先后组织各银行业金融机构签署《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业代理人身保险业务自律公约》、《中国银行业柜面服务规范》、《中国信托行业宣言》、《中国财务公司行业从业人员道德公约》等一系列行为准则，进一步加强了从业人员职业道德建设，提升了金融服务水平。二是将职业道德建设与银行业从业人员资格认证相结合。在银监会的组织下，中国银行业协会专门成立了银行业从业人员资格认证专家委员会，制定了《中国银行业从业人员资格认证发展纲要（2007-2010）》和《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》，并积极组织开展全行业的资格认证考试，以资格认证推进从业人员综合业务能力和职业道德建设。三是将职业道德建设与提升银行业服务水平相结合。2008年，银监会先后组织各银行业金融机构开展了“中国银行业迎奥运文明
规范服务系列活动”、“改进银行服务，构建和谐银行”活动以及参加抗震救灾等一系列活动，并制定发布了《中国银行业社会责任指引》、《中国银行业社会责任报告》等，督促引导银行业金融机构自觉履行社会责任，不断增强从业人员职业道德意识，提升职业道德水平。
内部质量保证体系 （二）证监会采取的主要措施一是加强证券期货诚信规范体系和诚信档案建设，奠定市场诚信监管制度基础。修订了《上市公司信息披露管理办法》等规章和规范性文件，确定了信息披露义务人在信息披露中的诚信义务标准。同时，及时制定规范性文件，对大股东占用上市公司资金的情况开展专项清欠工作，严厉整治大股东侵害投资者合法权益的违法违规行为。明确了从事证券业务的中介机构必须遵守的法定要求和执业准则，积极推动《期货交易管理条例》出台，加强期货市场诚信建设。此外，证监会还发布实施了《中国证券期货市场诚信建设实施纲要》和《证券期货市场诚信档案管理办法（试行）》等，初步建立了统一的证券期货市场诚信信息管理制度。二是实施诚信监管，不断加大资本市场违法失信惩戒力度。如：在准入中坚决将违法失信主体拒之门外，在日常监管中保持对违法失信主体的高压态势，在信息公开中公示严重违法失信主体及行为，以及在专家聘任和行业自律监管方面，都充分发挥诚信档案的作用。与此同时，证监会还不断加大资本市场违法山西省国土资源厅
失信行为的打击力度，及时查处了“德隆系”、“唐见、王黎敏老鼠仓案”等一系列大案要案，通过、沪深证券交易所网站等公示市场主体的违法违规等严重失信行为，切实发挥社会监督约束的作用。托尔斯泰的故事
（三）保监会采取的主要措施一是广泛开展文明创建活动。引领行业积极开展形式多样的文明创建活动，把职业道德建设作为重要内容；鼓励保险机构参与全国和地方文明创建活动，不断提高创建水平和行业文明素质。近年来，全行业共有10多家单位被评为全国精神文明创建工作先进单位，120多家单位被评为省部级以上文明单位。二是大力选树先进典型。按照社会有影响、行业有威信、众公认的标准，选树了一批能体现当代保险人的精神风貌，具有时代特征，在保险业改革发展中开拓创新、无私奉献、爱岗敬业的先进典型集体和个人，较好地发挥了典型的示范作用，在全行业营造了学先进、赶先进、当先进的氛围，充分展示了行业的良好形象，扩大了行业的社会影响。三是完善道德行为规范。2004年，发布《保险代理从业人员职业道德指引》、《保险经纪从业人员职业道德指引》和《保险公估从业人员职业道德指引》；2006年，编写《保险职业道德教育读本》，提出保险业职业道德的基本理念、基本规范和具体要求；2009年，制定《保险从业人员行为准则》和《保险监管人员行为准则》，逐步完善了保险业从业人员和监管人员的道德规范与
行为守则。
三、金融职业道德建设是一项长期而艰巨的基础性工作，银监会将同有关监管机构进一步加强金融职业道德标准建设和监管，加大金融职业道德的奖惩力度，切实规范金融从业人员的行为，充分发挥金融行业协会的作用，并加强各金融监管机构的协作，形成合力，共同促进金融从业人员职业道德水平和社会责任感的不断提升。
感谢您对银行业监管工作的关心与支持！
二○○九年九月二十四日
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议