2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷 第1题选择题（每题0.5分，共40题，共20分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、下列属于无形资产的是( )。
A 、厂房
B 、存货
C 、机器设备
D 、商标权
2、根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事( )业务存在实质法律障碍。
A 、财务顾问
B 、证券资产管理业务
C 、证券投资顾问业务
D 、证券研究
3、关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是( )。 A 、综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度
B 、其投资工具主要是货币、债券、股票
C 、风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议
D 、其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别
4、执业人员取得执业资格，连续( )不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。
A 、 3年
B 、 4年
C 、 2年
D 、 1年饭没了秀2009
5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是( )的一种基本形式。
A 、经纪业务
B 、财富管理业务
C 、资产管理业务
学生教育D 、证券投资咨询业务
6、张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看，张某应该属于( )型投资者。
A 、保守
B 、平衡
C 、成长
D 、稳健
7、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利息），存续期为2年的
A 、 3.52%
B 、 7.20%
C 、 10.00%
D 、 5.00%
8、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是( )。
A 、形成期
B 、成长期
C 、衰老期
D 、成熟期
9、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行( )管理。
A 、编号
B 、分类
C 、统一
D 、保密
10、关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是( )。
A 、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B 、可接受的风险水平由金融理财师来决定
C 、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
精神专科
D 、金融理财师的角是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
11、证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守( )和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。
A 、《证券投资顾问业务暂行规定》
B 、《中华人民共和国广告法》
C 、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
D 、《证券法》
12、随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度会( )。
A 、变慢
B 、不变
C 、变快
D 、无法确定
13、以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是( )。
A 、公司分析→公司业绩预测→公司估值
B 、宏观分析→行业分析→公司分析
C 、宏观分析→公司分析→公司业绩预测→公司估值
D 、行业分析→公司估值→公司业绩预测
14、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用( )方式提出解除协议。
A 、口头
C 、口头和书面通知
D 、书面通知
15、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求，并( )。
A 、指定专门人员独立实施
B 、指定多部门共同实施
C 、指定多部门分别独立实施
D 、成立专门的委员会
16、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对( )发表评论意见。
A 、特定的分级基金
B 、宏观经济、行业状况、证券市场变动情况
C 、特定的指数期货合约
D 、某上市公司
17、如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合( )家庭的理财特点。
A 、衰老期
B 、形成期
C 、成熟期
D 、成长期
18、证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于( )业务基础上。
A 、资产管理
B 、证券经纪
唯美主义运动C 、投资银行
长绒兔
D 、证券投资
19、某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看，该客户属于
( )投资者。
A 、平衡型
B 、进取型
C 、稳健型
D 、保守型
20、证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是( )。
A 、独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平
B 、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
C 、科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职
D 、谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平
21、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为( )
A 、理财规划师
B 、理财顾问
D 、证券分析师
22、下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。
A 、理财价值观因人而异，没有对错标准
B 、客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
C 、理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
D 、不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
23、下列对证券投资顾问人员注册登记管理，说法错误的是( )
A 、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格
B 、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突
C 、向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
D 、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师
24、一般说来，如果其它条件不变，那么随着( )的上升，货币时间价值会下降。
A 、市场利率
B 、通货膨胀率
C 、时间
D 、 β系数
25、根据预算期内正常的、可实现的某固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为( )。
A 、零基预算法
B 、滚动预算法
C 、定期预算法
D 、静态预算法
26、《证券投资顾问业务风险揭示书》应以( )形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投
资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。
A 、书面或电子文件
B 、书面
C 、书面和电子文件
D 、电子文件
27、从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于( )。
A 、维持期
B 、稳定期
C 、退休期
D 、高原期
并集28、证券公司接受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客
户做出投资决策的属于( )业务。
A 、代办股份转让
B 、证券投资顾问
C 、证券经纪
29、根据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，制定相关的职业规范和行为准则的机构是
( )。
A 、中国证券业协会
B 、中国证监会
C 、地方金融办公室
D 、中国证监会授权的派出机构
30、证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供( )。
A 、有保底的投资组合服务
B 、风险最小的投资品种服务
C 、适当的投资建议服务
D 、收益最高的投资组合服务
31、从个人理财生命周期的角度看，( )的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。
A 、稳定期
B 、退休期
C 、维持期
D 、高原期
32、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有( )，并向中国证券业协会登记注册为投资顾问。
A 、证券投资咨询执业资格
B 、证券分析师执业资格
C 、投资顾问从业资格
D 、 CFA三级证书
33、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A 、 5
B 、 3
C 、 10
D 、 7
34、上市公司所处经济区位对公司的影响是多方面的，但不包括( )。
A 、对公司产品质量的影响
B 、对公司投资价值的影响
C 、公司受政府扶植的力度
D 、对公司竞争优势的影响
35、一个投资者在2015年以987元的价格购买了一张面值为1000元、期限为30天的央行票据，则该投资者购买该央票的等价年收益率为( )。
A 、 13.0%
B 、 15.6%
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