中国银行业监督管理委员会上海监管局关于转发中国银监会办公厅有关2013年银行业案件防控工作意见的通知 文章属性
液压集成块设计∙【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局
∙【公布日期】2013.03.14
微计算机信息
∙【字 号】沪银监通[2013]18号
∙【施行日期】2013.03.14
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文机械工程学报英文
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于转发中国银监会办公厅有关2013年银行业案件防控工作意见的通知
（沪银监通〔2013〕18号）
在沪各银行业金融机构，上海市银行同业公会：
现将《中国银监会办公厅关于2013年银行业案件防控工作的意见》（银监办发〔2013〕46号，以下简称《意见》）转发给你们。同时，结合上海辖内实际，提出2013年上海银行业继续下沉案防工作重心，突出现场检查的针对性、实效性，明确基层机构负责人的案防职责，进一步发挥内审稽核的作用，牢牢把握“坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线”这一核心任务，继续保持案防高压态势，遏制案件多发势头的工作思路，具体归纳起来为“一重点、二制度、三推进、四巩固”，注重做好安保工作，请一并遵照执行。 一、组织开展现场检查，突出重点
根据《意见》有关要充分发挥案防现场检查作用，强化案件风险和各类问题的整改实效，更有效地传导案防工作要求，遏制同质同类案件的高发频发的精神。今年现场检查工作的
重点：一是对相关机构2009年至2011年间百万元以上案件的整改落实情况进行检查；二是对2012年轮岗、对账及内审工作的推进和落实情况进行检查，辖内银行检查频率高于非银行机构，后者每一类机构至少检查一家。各机构要以现场检查为突破口，重视和关注以往发生案件的关键部位和环节，认真分析、归纳，总结案件中所暴露出的问题，深究案发原因，检验整改措施是否落实到位，整改工作是否举一反三，以点带面，加强对共性问题的防范，从而遏制同质同类案件的再次发生。
二、细化落实两项制度，拓宽抓手
今年我局将推出《上海银行业金融机构基层网点主要负责人案防日常基础工作的指导意见》（详见附件二）和《上海银行业金融机构内审工作的指导意见》两项制度。首先要继续提升全系统基层网点的日常案防工作质量，落实“十必做”；其次是促进各机构重视辖内基层网点的内审工作，加强对本行重点业务和潜在风险点的审计检查。请各银行根据我局的指导意见结合机构自身情况，制定细则，并向我局报备。 三、深入推进三个特，巩固成效
一是深入推进案件防控统计工作。今年各机构要继续认真、如实填报新修订的《Q23银行业金融机构案件防控工作情况统计表》，并以该报表为抓手，真实、全面地反映案防工作开展情况，通过内部分析和横向比较，努力解决基层网点案防要求执行不到位的问题。各机构在今年的填报中要注意报送数据的规范性、准确性与客观性，特别关注应执行而未执行的情况。二是继续深化、细化推进违规积分管理工作，加强违规积分管理系统建设，充分发挥违规积分对基层机构业务部门从业人员的常态化、精细化管控，发挥其风险预警的作用。三是推进基层机构及人员违规经营行为举报工作。各银行要以此为契机，加强对银行从业人员参与民间融资、未经授权销售产品，特别是在网点营业场所之外销售产品等违规行为的排查，及时发现问题，做好查处和有效防范的相关工作，全方位加强基层机构和员工的行为管理。
四、什么是生态养殖巩固四项制度，夯实基础
今年要继续巩固和完善四项制度，旨在培育上海银行业良好的员工操守、企业文化和合规意识。一是巩固案防制度落实。根据《意见》要求，今年要继续扎实推进近两年出台的一系列案防制度，并逐步建立权责清晰的案件防控体系，完善案件风险防范的制度、体系和
流程等。二是巩固合规文化建设，积极落实银监会今年抓合规风险管理的工作部署，整体提升上海银行业人人合规，合规从高层做起的良好合规文化。三是巩固2012年我局新修订的“上海银行业防范操作风险三十禁”的落实成效，使其真正成为基层网点执行防范操作风险十三条的有力抓手，让员工对各项操作规范入脑入心，操作定型定式。四是巩固不良信息库建设。要以银监会研究建立银行业机构从业人员诚信信息统计制度为契机，对上海银行业不良信息库8年来的建设成效做一次回顾，开展报送制度落实情况的检查，切实提高报送信息的及时性、覆盖面与严肃性，有效防止违规人员的“带病流动”、“带病上岗”。
五、积极探索，切实提高安保工作水平
今年在落实《通知》要求，做好安全检查和网点安全评估的同时，各机构要继续推进我局与上海市公安局联合印发的《关于进一步落实防范打击电讯网络违法犯罪活动工作要求的通知》的落实，发挥主观能动性，积极配合争取总行支持，推动“灰名单”机制等防机制的探索，努力遏制此类案件的发展和蔓延。同时，针对银行普遍反映的押运成本高、候箱时间长等问题，在公安部门支持下，组织上海市银行同业公会协调各行重点推进适量现金留存网点和自助设备夜间联合巡查两项试点工作。望守土有责、各保安全，共同维护上海银行业良好的安保环境。
我局今年还将通过工作督导、案防抽查、培训交流以及非现场监测等多种手段，加强对各机构案防工作的指导和督促，以促进上海银行业金融机构案防水平再上新台阶。
特此通知。
附件：
1.《中国银监会办公厅关于2013年银行业案件防控工作的意见》（银监办发〔2013〕46号）（略）
2.上海银行业金融机构基层网点主要负责人案防日常基础工作的指导意见
中国银行业监督管理委员会上海监管局
二○一三年三月十四日
附件2：
上海银行业金融机构基层网点主要负责人案防日常基础工作的指导意见
阿兹特克帝国
奥尔多 一、目的依据 为进一步深化上海银行业金融机构案件防控长效机制建设，前移案防关口，指导各机构切实加强对基层网点主要负责人案防履职管理，发挥其在基层网点案防日常工作的关键作用，特制定本指导意见。
二、适用范围 本指导意见所称银行业金融机构基层网点主要负责人是指在沪各中外资法人银行、中资银行分行（政策性银行、大型银行、邮政储蓄银行、股份制银行、城市商业银行）、村镇银行、外资法人银行分行的各类营业网点（含营业性支行、营业部（营业室）、营业所、分理处、储蓄所等）的主要负责人。
三、工作职责 银行业金融机构基层网点主要负责人作为本机构组织领导案件防控工作的第一责任人，要对本网点员工案防履职情况进行检查、监督与考核等，承担本网点案件防控的主要责任。
（一）建立案防工作台账制度。基层网点主要负责人应建立案防工作台账，及时、认真、完整地记录台账。台账记录情况与相关内容作为上级机构日常检查和监管部门案防督查的重要内容之一。台账内容包括但不限于：案防工作的部署情况，各类教育、培训的开展情况，各类业务风险自查、排查工作的开展情况，员工轮岗、强制休假、异常行为排查、员
工谈心及家访等人员管理情况，开户、对账、大额划付等案防要求落实情况，以及所发现问题的整改落实与处理情况等。
（二）定期分析案防工作。基层网点主要负责人原则上每月最长不超过两个月应组织召开一次案件风险防范分析会。会议要合理确定参会人员，明确会议任务，总结案防日常工作开展情况，传达上级下发的风险提示，分析近期案防形势，反馈上期发现的问题整改落实情况；并结合各类行内外通报、各类检查结果、违规积分管理情况等，就已发现的或潜在性、趋向性违规违纪问题，查原因，分析评议，及时上报，并研究制定有效防控措施。
（三）组织案防教育。基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，每月组织一次案防教育。主要内容包括但不限于：案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章制度的学习，可针对存在的问题组织员工讨论，并留有记录以备查证。
（四）抽查监控录像。基层网点主要负责人每月至少抽查当月的监控录像一次。抽查内容包括但不限于柜员及客户经理合规操作、重要物品管理、委派会计（授权经理）授权、自助机具管理等环节。对发现的违规行为和案件风险，按规定进行处理，并做好记录和违规积分登记。
（五）落实查库制度。基层网点主要负责人每月应查库一次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少检查一次。应组织相关人员严格检查表内外记账的物品，进行账账、账簿、账实核对，做到账、实、簿核对三相符，及时纠正发现的问题，并认真登记。
（六）落实对账制度。基层网点主要负责人应根据监管部门与本行关于对账工作的指导意见，落实对账制度。基层网点主要负责人每月参与一次内部对账工作；每季至少参与或监督一次外部对账工作，每季至少走访辖内一个对公重点客户，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好记录。对辖内未能及时成功对账的客户，要分析查原因，采取有效措施，提高对账效率。
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议