第一章 总则
第一条 为有效防范和化解经营风险,保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规,在遵循《？？证券股份有限公司合规管理制度》的前提下，结合通行的风险管理办法和公司实际情况，制订本制度。 第二条 《？？证券股份有限公司合规管理制度》是公司管理合规风险和法律风险的基本制度,本制度是公司在合规的前提下，管理市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。
第三条 本制度中所称风险管理,是指围绕公司战略目标，由公司各职能部门和业务单位共同实施，在管理环节和经营活动中通过识别、评估、管理各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化，建立健全风险管理体系，把风险控制在公司可承受范围内的系统管理
过程。
第四条 公司各职能部门和业务单位通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。
第五条 公司风险管理的目标,健全以净资本为核心的风控体系，建立覆盖各项业务和管理活动的风控系统，管好市场风险和信用风险、严控操作风险、防范流动性风险。
第六条 公司风险管理遵循以下原则:
（一)独立性原则：公司部门及岗位设置应当权责分明,风险控制嵌入业务过程和经营活动，但承担监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动，强化风险管理和审计稽核在业务开展中的作用。
（二)合理性原则：风险管理符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标.
(三）审慎性原则:风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和
国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善，对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见。 郝爱芳
(四）与业务发展同等重要原则：风险是公司各项业务客观存在的，业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上,风险管理和业务发展同等重要。
第二章 风险管理组织体系
第七条 公司以分层架构、集中管理模式对整体风险进行管理，风险管理组织包括董事会及风险控制委员会，经理层、合规总监及风险与合规管理委员会,风险控制部、法律合规部、审计监察部等内控部门，各职能部门、业务单元共四个层级。
第八条 公司董事会负责督促、检查、评价公司风险管理工作。董事会设风险控制委员会，负责制订公司风险管理制度、目标和政策，审议风险控制策略、重大风险事件的评估报告和重大风险控制解决方案。
第九条 公司经理层负责经营管理中风险管理工作的落实；合规
总监是公司高级管理人员,负责对公司经营管理活动与员工执业行为合规性进行审查、监督和检查；经理层设风险与合规管理委员会，统筹公司风险管理工作，由公司总裁任委员会主任,委员分常务委员和一般委员，定期或临时召开会议,负责对风险评估报告、创新业务方案进行审查.
第十条 公司风险控制部、法律合规部、审计监察部是公司专职内控部门，分别独立行使相应的风险管理职能，对公司面临的合规、操作、市场、信用和流动性等主要风险进行事前、事中和事后管理，并负责沟通协调相关风险管理工作。
第十一条 公司各部门及分支机构负责人为风险管理的第一责任人，履行一线风险管理职能,厘清各业务的风险点，按照公司风险管理的要求,确保将风险管理覆盖到所有业务流程和岗位，切实把好业务风险自控关。
公司人力资源部、财务资金部、信息技术部等中后台职能部门除承担本机构内部的风险控制职能外，在各自职责范围内对各事业部及分支机构履行相应的风险管理职能.
第十二条 公司各事业部设立履行合规与风险管理职责的专岗，协助事业部负责人建立内部董泽平
风险管理制度，并对所开展的业务进行风险识别、评估、管理和控制；公司各分支机构指定专人协助负责人开展风险管理工作。
风险控制部负责对各事业部及分支机构所开展的风险评估及提出的风险管理措施是否充分有效进行分析,并根据工作需要对相关岗
位进行业务指导和考核评价.
第三章 风险管理要求
第十三条 公司每名工作人员都具有风险管理职能,应当遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,自觉执行公司经营管理制度、各项风险管理政策和流程。
第十四条 公司各部门及分支机构负责建立机构内权责明确、相互制衡的岗位和机制，制定或执行本机构相关的风险管理制度，针对业务主要风险环节制定业务操作流程和风险控制措施。
第十五条 公司实行分级授权的经营管理策略，在实施风险管理过程中，建立和不断完善授权体系,公司所有部门和分支机构必须在公司授权范围内开展工作。
第十六条 公司规章制度中要明确信息报告路线,使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导.
第十七条 公司风险控制部及主要业务部门配备业务素质高、工作能力强、与公司业务发展相适应的风险管理人员,并加强专业培训.
第十八条 公司加强风险监控信息系统建设，充分利用网络和计算机等技术手段，实现业务操作和管理的电子化,促进各项业务的电子数据处理系统的整合,做到业务数据的集中处理。
第十九条 公司业务管理制度中，要充分体现部门岗位之间的制衡和监督,要建立重要一线岗位双人、双职、双责及岗位分离制衡机制,前台业务运作与后台管理支持适当分离。
第二十条 公司设立新的业务部门或开办新的业务品种，应首先工业用地
建章立制,对风险点及潜在风险进行识别和评估，建立较为完善的风险防范措施。
第四章 风险管理工作流程
上海公共网第二十一条 风险控制部根据政策及市场变化、行业发展情况以及公司风险管理政策,重点对
公司所面临的市场风险、信用风险进行定量或定性分析,并牵头对其它类别风险进行管理.
第二十二条 公司的风险管理流程是一个循环处理及反馈的流程,分为五个阶段：
（一）风险识别;
(二）风险评估与计量；
乌螺（三）风险监控及控制活动;
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