的特征
防范和打击简明宣传手册
一、的主要特征
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外～还包括以实物形式或其他形式。
3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4.以合法形式掩盖其的性质。
二、的主要表现形式
活动涉及内容广～表现形式多样～从目前案发情况看～主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行。 2.以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行。
3.通过认领股份、入股分红进行。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行。
南平新闻九点半5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快
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速积分法”等方式进行。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者进行。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品～如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行。
8.对物业、地产等资产进行等份分割～通过出售其份额的处臵权进行。
9.以签订商品经销合同等形式进行。
10.利用传销或秘密串联的形式进行。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行。
12.利用“电子黄金投资”形式进行。
三、的常见手段
运动1.承诺高额回报。不法分子为吸引众上当受骗～往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话～通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资～者在集资初期～往往按时足额兑现承诺本息～待集资达到一定规模后～便秘密转移资金或携款潜逃～使集资参与者遭受经济损失。
2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业～打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号～经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新
技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容～以订立合同为幌子～编造虚假项目～承诺高额固定收益～骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名
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义～故意混淆投资理财概念～利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众～承诺稳定高额回报～欺骗社会公众投资。
3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任～在宣传上往往一掷千金～采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式～加大宣传力度～制造虚假声势～骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具～传播虚假信息～骗取社会公众投资。一旦被查～便以下线不按规则操作等为名～迅速关闭网站～携款潜逃。
4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系～用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员～在传销组织的精神洗脑或人身强制下～为了完成或增加自
己的业绩～不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入～使参与人员迅速蔓延～集资规模不断扩大。
四、的社会危害
活动具有很大的社会危害性。一是使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后～任意挥霍、浪费、转移或者非法占有～参与者很难收回资金～严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是严重干扰正常的经济、金融秩序～极易
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引发社会风险。三是容易引发社会不稳定～严重影响社会和谐。往往集资规模大、人员多～资金兑付比例低～处臵难度大～容易引发大量社会治安问题～严重影响社会稳定。
五、判断是否是应当注意什么,
1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高～多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国法律规定～超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护～可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%～超高利投资回报分配不可能维持太久～其中必有非法行为。
2.通过政府网站～查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等～如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格～就涉嫌。
中国小学生基础阅读书目3.通过查询工商登记资料～查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业～是否办理了税务登记等。
4.一些影响较大犯罪～相关媒体多会进行报道～要通过媒体和互联网资源～搜索查询相关企业违法犯罪记录。
5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说～要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策～防止成为其发展下线的目标～不要盲目听从。
如果实在无法判断是否是～除上面谈到的应当提高警惕
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外～待详细了解咨询后再做决定～切不可抱有侥幸心理～盲目投资。 橙年华
六、参与形成的风险及损失承担
根据我国法律法规～因参与活动受到的损失～由参与者自行承担～而所形成的债务和风险～不得转嫁给未参与活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后～有剩余非法财物的～予以没收～就地上缴中央金库。经人民法院执行～集资者仍不能清退集资款的～应由参与者自行承担损失。在取缔活动的过程中～地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与～参与者利益不受法律保护。
夏洛蒂 勃朗特七、从事活动会受到的法律处罚
海参圈,一,集资罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的～使用方法～数额较大的～处五年以下有期徒刑或者拘役～并处二万元以上二十万元以下罚金,数额巨大或者有其他严重情节的～处五年以上十年以下有期徒刑～并处五万元以上五十万元以下罚金,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的～处十年以上有期徒刑或者无期徒刑～并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪～数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的～处无期徒刑或者死刑～并处没收财产。
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