业务现金流管理系统

财务管理、项目管理、信息化管理

财务现金流管理技术、项目资金管理技术、信息化商务智能技术

1发明概要

本发明业务现金流管理系统是集合了财务管理中的现金流管理与项目管理中的资金管理， 突破传统财务管理理念，将财务现金流量表进行全面技术结构突破，创新发明业务现金流量表， 然后利用信息化商务智能技术中的数据可视化技术水晶易表工具，创新性使用业务现金流数据， 建立图形化的动态交互式财务报告业务现金流管理系统，满足组织、机构企事业单位领导管理者 对高级财务信息的专业化、人性化需求，进而迅速做出合理的经营管理决策，具有非常重要的现 实意义和实用经济价值。目前在国内外尚未发现先例。

2发明意图

企业现金流是非常重要的财务经济指标，它包括经营活动现金流、投资性现金流、融资性现 金流。它的变化直接影响企业的发展壮大和生死存亡，很多企业因为现金流的断裂导致经营困难 以至破产，也有很多企业因为现金流过盈导致企业财务资源的极大浪费，因此对企业现金流管理 的关注研究是值得重视也是非常有意义的。目前财务管理者绝大多数采用财务软件以报表形式向 企业管理者报告企业现金流情况，这必然带来以下问题：

(一)企业现金流报表不能最真实的反映企业单纯业务资金上的进出，使企业管理者最直接的掌 控企业业务经营的直观财务指标，从而迅速做出正确的处理与调整。

(二)大量复杂冗长的财务数据指标给企业管理领导者带来决策思考与判断上的障碍不便。

本发明就是为解决上述问题，综合财务现金流管理技术、项目资金管理技术、信息化商务智 能技术，突破传统财务管理理念，将财务现金流量表进行全面技术结构突破，创新发明业务现金 流量表，然后利用信息化商务智能技术中的数据可视化技术水晶易表工具，创新性使用业务现金 流数据，建立图形化的动态交互式财务报告业务现金流管理系统，满足组织、机构企事业单位领 导管理者对高级财务信息的专业化、人性化需求，进而迅速做出合理的经营管理决策，具有非常 重要的现实意义和实用经济价值。目前在国内外尚未发现先例。

四、附图说明(见说明书附图页)

图1是业务现金流管理系统功能模块图

图2是业务现金流管理系统使用界面示意图

现金流：即现金在不同时间节点流入与流出的差额。是当今财务管理理论中一个重要的动态的概 念。通常用现金流量表来表现其全部内涵。

表1财务现金流量表

全新结构式突破发明业务现金流

业务现金流：不考虑财务现金流量表里其他非业务上的资金进出如税费、人工费等管理费杂项，我 们可以把单纯项目业务上的资金进出称为业务现金流。业务现金流是财务现金流的重要中枢，是财 务现金流的最直接反映。是集合了项目管理中的资金管理与财务管理中的现金流管理提出的需求创 新观念。通常用业务现金流量表来表现其全部内涵。

表2业务现金流量表

将业务现金流量表与财务现金流量表比较，我们可以发现：

(一)科目结构更加简洁明了

(二)去除税费、人工费等管理杂费，只是单纯业务资金进出，可使管理者直观了解业务情况

(三)没有繁杂的专业财务术语，便于非财经专业人士使用

业务现金流是现金流的重要中枢，是现金流的最直接反映，本专利研究是将企业业务现金流数据专 门提炼出来，建立图形化的动态交互式财务报告系统，对企业业务现金流实施信息化设计，并通过信 息化工具水晶易表完成数据可视化处理，满足企业管理者对高级财务信息的专业化、人性化需求，进 而迅速做出合理的经营管理决策。

业务现金流管理信息系统从功能上基本完成了整合企业内部项目管理的资金管理和财务管理的现 金流管理的主要业务范围，创新性地提出企业业务现金流观念，并创新性在此处使用信息化软件工具 水晶易表，从技术上达到“交互式数据可视化处理展示”的工作要求。整个系统的相互融合依存，组 合成一个完整有机的整体。可以满足企业管理者对高级财务信息的专业化、人性化需求，进而迅速做 出合理的经营管理决策。

企业业务现金流管理信息系统数据可视化展示业务现金流四个功能模块

公司模块：公司总业务现金流状况。汇总全公司业务现金流数据完成信息系统数据可视化展示。为机 构或企业管理者提出决策参考。

部门模块：各部门业务现金流状况。汇总各部门业务现金流数据完成信息系统数据可视化展示。为机 构或企业管理者提出决策参考。

专业模块：各专业业务现金流状况。汇总各专业业务现金流数据完成信息系统数据可视化展示。为机 构或企业管理者提出决策参考。

预警模块：“驾驶仪表盘”预测预警。使用“驾驶仪表盘”发出企业业务现金流黄过盈预警，绿 正常指示，红过亏预警。为机构或企业管理者提出决策参考。

本专利的研究成果具体表现在以下几个方面：

(一)完成企业业务现金流管理的数据可视化要求。

(二)满足企业管理者对高级财务信息的专业化、人性化需求，进而迅速做出合理的经营管理决策。

(三)企业现金流是非常重要的财务经济指标，本专利研究创新性的将现金流的重要中枢业务现金流单 独提炼出来加以分析研究，并使用商务智能工具水晶易表完成数据可视化处理，实施对业务现金 流的信息化设计，此项具体研究目前在国内外企业尚无先例。

(四)数据可视化项目展示清单

表3数据化挖掘预测与数据可视化可展示项目清单

(五)使用“驾驶仪表盘”发出业务现金流黄过盈预警，绿正常指示，红过亏预警。为企业管 理者提出决策参考。

(六)专利创新亮点：现金流财务需求观念创新

财务数据化处理展示创新

从财务现金流变身进步到业务现金流即现金流的观念创新，实质上是需求观念的创新。任何科技专利 的创新离不开需求，业务现金流观念创新必然会引导需求，也就是说观念创新、引导需求创新、专利开发 创新三者应该是不可分割的一个整体，创新分为改进式创新和突破式创新，业务现金流的需求观念创新无 疑是一种突破式创新，应该说“突破”过程是非常艰难的。工作量是巨大的。需求观念创新是在理论与实 践过程中长时间大量思考与精心提炼再创造的过程，窗户纸虽然一捅就破，问题是有没有人捅，谁去捅， 捅开后可以看到另一个世界。

注：本发明需在电脑PPT播放时使用(见附CD盘PPT文件)。