一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质与流程

1.本发明涉及数据处理技术领域，尤其是涉及一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质。

背景技术：

2.在金融行业，证件号码作为客户身份识别的九项客户基本信息之一，证件号码不规范将间接导致未履行客户身份识别的尽职调查义务，存在为不明身份客户提供服务的风险，或将受到处罚。
3.市面上的证件检核方案大多是各类分散的模块，无法做到针对各类证件类型精确分析并作到合规提示，金融行业一直存在数据质量问题，甚至处于监管处罚的风险口。同时，一些证件检核方案大多是商业的工具，并未对已有海量的客户证件类型与证件号码是否合规进行大数据分析，其效果的好坏并不能得到保证。

技术实现要素：

4.本发明的目的就是为了克服上述现有技术存在的缺陷而提供一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质，可实现证件号码关联出证件类型并自动检核，做到自动提示合规人员客户身份识别风险，提升金融行业内数据质量。
5.本发明的目的可以通过以下技术方案来实现：
6.一种金融行业的证件数据检核方法，包括以下步骤：
7.自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：
8.证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；
9.证件数据检核步骤：向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。
10.进一步地，所述金融行业证件信息包括证件号码。
11.进一步地，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。
12.进一步地，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个。
13.进一步地，所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。
14.本发明还提供一种金融行业的证件数据检核系统，包括：
15.自学习模块，被配置为，获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：
16.证件知识库新增模块，被配置为，向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则；
17.证件数据检核模块，被配置为，向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。
18.进一步地，所述金融行业证件信息包括证件号码。
19.进一步地，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。
20.进一步地，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个；所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。
21.本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上储存有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行如上所述的方法。
22.与现有技术相比，本发明具有以下优点：
23.(1)为了完善客户证件号校验，本发明提供了这一金融行业的证件检核方案，将海量的证件号码规则引入金融行业数据检核中，通过自学习算法识别证件号码规则形成证件知识库，根据证件号码匹配出证件类型；实现了该方案的客户证件校验机制，可有效地鉴别出证件是否合规，有利于客户身份识别的高效开展，提高数据质量，降低风险。
附图说明
24.图1为本发明实施例中提供的一种金融行业的证件数据检核方法的流程示意图。
具体实施方式
25.为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。通常在此处附图中描述和示出的本发明实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。
26.因此，以下对在附图中提供的本发明的实施例的详细描述并非旨在限制要求保护的本发明的范围，而是仅仅表示本发明的选定实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
27.应注意到：相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项，因此，一旦某一项在一个附图中被定义，则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释。
28.实施例1
29.本实施例提供一种金融行业的证件数据检核方法，包括以下步骤：
30.自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：
31.证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；
32.证件数据检核步骤：向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。
33.可选地，所述金融行业证件信息包括证件号码，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。
34.输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个，所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。
35.本实施例上述方案的具体实施过程如下：
36.本方案实现以下功能：
37.1.海量数据准入；
38.2.自学习形成证件知识库；
39.3.合规人员根据需要录入检核规则；
40.4.输入/批量输入证件号码；
41.5.自动识别证件类型；
42.6.自动识别证件是否合规；
43.7.提示合规人员检核结果。
44.具体处理流程如图1所示，包括以下步骤：
45.s1：海量证件信息铺底：
46.将金融行业系统证件相关信息导入数据库，并运用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习；
47.s2：形成自学习证件知识库：
48.学习结果形成证件知识库，并可人工验证；
49.s3：合规人员根据实际录入新的检核规则：
50.合规人员将急需纳入的新规则纳入证件知识库；
51.s4：合规人员根据实际情况查询：
52.可支持单一查询和批量查询；
53.s5：生成检核结果反馈业务人员并形成报表：
54.根据录入情况或批量校验形成报表，逐条或批量反馈合规人员。
55.以上是关于方法实施例的介绍，以下通过系统实施例，对本发明所述方案进行进一步说明。
56.本实施例提供一种金融行业的证件数据检核系统，包括：
57.自学习模块，被配置为，获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：
58.证件知识库新增模块，被配置为，向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则；
59.证件数据检核模块，被配置为，向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。
60.需要说明的是，本技术的装置具体内容和有益效果可参见上述方法实施例，在此不再赘述。
61.本文中以上描述的功能可以至少部分地由一个或多个硬件逻辑部件来执行。例如，非限制性地，可以使用的示范类型的硬件逻辑部件包括：现场可编程门阵列 (fpga)、专用集成电路(asic)、专用标准产品(assp)、片上系统(soc)、复杂可编程逻辑设备(cpld)等等。
62.用于实施本发明的方法的程序代码可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些程序代码可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器或控制器，使得程序代码当由处理器或控制器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。程序代码可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。
63.在本发明的上下文中，机器可读介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的程序。机器可读介质可以是机器可读信号介质或机器可读储存介质。机器可读介质可以包括但不限于电
子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(ram)、只读存储器(rom)、可擦除可编程只读存储器(eprom或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(cd-rom)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。
64.以上详细描述了本发明的较佳具体实施例。应当理解，本领域的普通技术人员无需创造性劳动就可以根据本发明的构思做出诸多修改和变化。因此，凡本技术领域中技术人员依本发明的构思在现有技术的基础上通过逻辑分析、推理或者有限的实验可以得到的技术方案，皆应在由权利要求书所确定的保护范围内。

技术特征：

1.一种金融行业的证件数据检核方法，其特征在于，包括以下步骤：自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；证件数据检核步骤：向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。2.根据权利要求1所述的一种金融行业的证件数据检核方法，其特征在于，所述金融行业证件信息包括证件号码。3.根据权利要求2所述的一种金融行业的证件数据检核方法，其特征在于，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。4.根据权利要求1所述的一种金融行业的证件数据检核方法，其特征在于，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个。5.根据权利要求4所述的一种金融行业的证件数据检核方法，其特征在于，所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。6.一种金融行业的证件数据检核系统，其特征在于，包括：自学习模块，被配置为，获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：证件知识库新增模块，被配置为，向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则；证件数据检核模块，被配置为，向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。7.根据权利要求6所述的一种金融行业的证件数据检核系统，其特征在于，所述金融行业证件信息包括证件号码。8.根据权利要求7所述的一种金融行业的证件数据检核系统，其特征在于，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。9.根据权利要求6所述的一种金融行业的证件数据检核系统，其特征在于，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个；所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上储存有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行如权利要求1至5中任一项所述的方法。

技术总结

本发明涉及一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质，方法包括以下步骤：自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；证件数据检核步骤：向自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。与现有技术相比，本发明可实现证件号码关联出证件类型并自动检核，做到自动提示合规人员客户身份识别风险，提升了金融行业内的数据质量。提升了金融行业内的数据质量。提升了金融行业内的数据质量。