【篇一：名人的保险案例】
说实话，人生短短数十载，有有喜有忧，有笑有悲，如果在短暂的
人生里不留遗憾那是我们所追求的，如何将自己的所有传承下去那
也是我们所追求的。生活里不会处处是顺境，每到逆境时，我们也 要乐观。但是，不论在什么时候，都要为自己的未来做一份打算，
保险就是为这事而存在的。
据台湾 “监察院 ”公布的财产申报资料，陈水扁申报了四笔储蓄寿险，
其中 3 笔是 2003 年购买的邮政 5 年期平安储蓄寿险， 5 年后领回 150 万新台币；另一笔是 2005 年购买国泰人寿利率变动型寿险， 15
年后领回 3000 万。 “监察院 ”官员分析，若受保人是其子女，陈水扁 此举可避交遗产税。据台湾税率， 3000 万元约须缴交千万元遗产税。 有台湾保险界人士表示，投保对陈水扁来说，最大目的是避税，最
重要的是，未来子女在继承遗产时， 3000 万保险给付可以完全免税，
在台湾有不少富豪都有类似的理财规划。否则依照 33％税率计算，
3000 万元遗产须交约千万元的遗产赠予税。
●文强做的唯一正确的事购买巨额保险
文强曾在重庆是个呼风唤雨的人物，大概怎么也估计不到自己最终
落个被判死刑丶一切财产充公的下场。但他独霸一方无所不能之时
居然还是有未雨绸缪的风险意识，投下几百万保险。结果也正是当
初可能是他最不上心的随意投保 238 万，最终却成为他不被查封唯
一可以留给儿子的财产。
公诉人介绍：侦查机关查证，文强在泰康人寿买保险 144 余万，在
新华人寿买保险 28 余万，在平安人寿买保险 35 万，在幸福人寿 30
万。 —— 这些保险根据《中华人民共和国保险法》及相关规定将是
不被分割的、不被查封追偿的、不用于抵债的、不存在争议的、免
税的财产。
与他们相反，也有一些人并没有买保险。一旦离世，留给家人的只
剩无尽的伤痛的一篮子的债务。
●傅彪死了，留下一屁股账单
傅彪走了，留下的 80 万的房贷， 60 万的儿子的留学费， 24 万的父
母赡养费。也许这一切本可以避免。
随傅彪而去的，是无数中年男人的心死亡，已经不仅仅属于自己，
死亡也有责任。一个人的生命， 60% 取决于自己的生活方式。我们
不可以决定生命的长度，但我们可以通过购买保险来降低风险来临
时给生活造成的苦难程度。
生活节奏高度紧张，面对各种生存压力，中年男人的健康红灯频闪，
这早不是演艺名人的专利。英年早逝，已折射出社会转型期一个年
龄体的危机。
家人曾说了句让病榻上的傅彪泪流满面的话： “健康没了，一切都等
于零！ ”这句话，也同样应该成为当下过劳中年男人自我拷问的警句。
傅彪曾不无遗憾地说，工作使他饥一顿饱一顿，睡眠不足，生活无
规律，还常感到各种压力。
这种压力来自责任，成为中年男人的 “幕后狙击手 ”。你不知道背负
的重量还有多重，你也不知道步履维艰还需要走多远，还能走多远。
中年危机对名人一样，普通人又何尝不是？外表的 “不惑 ”坚强暂时
掩盖了重重杀机。但不规律的生活、被透支的生命，还有在烟酒催
杀剂中的饮鸩止渴！红灯中年，该拷问一下自己的生活责任了。
●罗京之死背后的保险启事
罗京老师因淋巴癌医治无效而去世。恶性淋巴癌又称 “淋巴瘤 ”，是
原发于淋巴结或其他淋巴组织的恶性肿瘤，是我国常见的十大恶性
肿瘤之一。 “淋巴瘤 ”的病因和饮食情况、生活习惯、心态等等都有
着密切的关联，因此，我们更应该关注自己的生活，防患于未然。
关于相关的保险产品，其实市场上大多数重疾类保险产品都是对恶
性肿瘤提供保障的。自保监会对重疾险指定行业标准以来，各家保
险公司的重疾险产品，都至少包含了 25 种重大疾病中发生率和理赔
率最高的 6 种疾病。
（恶性肿瘤 —— 不包括部分早期恶性肿瘤；急性心肌梗塞；脑中风
后遗症 —— 永久性的功能障碍；重大器官移植术或造血干细胞移植
术 —— 须异体移植手术；冠状动脉搭桥术 (或称冠状动脉旁路移植
术)—— 须开胸手术；终末期肾病 (或称慢性肾功能衰竭尿毒症期 )—
— 须透析或肾脏移植手术。所以购买重疾类保险还是应该趁早，
不仅成本低些，而且也能够早些为家庭支柱提供保障。）
已故著名相声演员侯耀文，生前贷款购买的昌平区玫瑰园别墅，现 无人还贷。为其放贷的中国银行昌平分行将侯耀文之女及开发商告
上法院，要求解除合同并偿还贷款、本息及罚息，共计 70 余万元。
原告中国银行昌平分行诉称， 2004 年 3 月，侯耀文在昌平玫瑰园购
买了一套别墅，当时原告与侯耀文、玫瑰园别墅有限公司签订了
《担保借款合同》和《楼宇按揭担保贷款合同》，约定原告向侯耀
文提供贷款 500 万元，期限 120 个月。合同签订后，原告依约定发
放了全部贷款。
但是， 2008 年 6 月，贷款出现还款逾期。此时，侯耀文已经去世 1 年。据原告介绍，曾多次向侯耀文
之女及开发商催要，但贷款仍未清偿，开发商也未履行保证责任。此笔银行贷款如不能被及时清偿，则
法院很有可能判令银行或开发商将此别墅拍卖还贷。则侯家面临着老人尸骨未寒，房子又被银行或开发
商收走的凄惨局面。
【篇二：名人的保险案例】
1、离开我们的人没买保险
柯受良：工作危险无人承保家人遭受经济困局
柯受良没买保险，而且柯受良因为性格豪爽，因此收入虽多，却没
什么积蓄。而且，柯受良从事高危险的特技活动，鲜少有保险公司
愿意承保。就算有保险公司愿意承保，保险金也是偏高，所以他一
直没有保险。再加上他这几年北京的投资入不敷出，柯受良几乎没
有积蓄。现柯受良的两个孩子正在就学，柯受良死后其家人经济成
了问题。
罗文：生前从未保险身后遗产寥寥
被称为 “香港乐坛教父 ”的罗文亦是在 2002 年因患肝病逝世。从未成
家立室的罗文，生前未立遗嘱亦没买保险。
据知走得无牵无挂的罗文，生前为治病耗尽现金，名下财产只剩下
不动产，包括有跑马地蟠龙道市值约 400 万港币的住宅单位、曼谷
市中心 regenthouse 两个相连的单位、英国古董车一辆和价值过百
万港币的珠宝。
侯耀文：突然去世 300 万贷款谁来还，身前没买过保险
侯耀文去世之后 ,有关他的遗产分配问题一直是外界关注的焦点。当
谈到遗产问题 ,杨全明透露说 :在玫瑰园守灵的时候 ,他确实听到侯耀华
谈过遗产问题。 “他说家中的遗产主要是玫瑰园的别墅。这栋别墅以
700 万买入,现在按市场价能值 1300 万左右。可有两个问题 :第一、
到目前为止 ,这栋别墅仍然欠着 300 万的款项没付 ,这 300 万谁来付 ? 谁又有能力付 ?即使有人有能力付清 ,玫瑰园别墅的物管费极高 ,按侯 耀文这栋别墅的面积 ,一个月仅物管费就要 1 万, 谁又付得起 ?第二、
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