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我社接到《 xx 农村信用社联合社关于开展大额现金管理自查工作的通知》的通知后，为进一步加强大额现金管理，确保大额现金存取业务规范、 安全，我社组织有关人员对大额现金管理工作进行自查，情况如下： 一、建立组织
我社成立了以主任 xx 为组长， xx 为成员的自查小组，对大额现金的支取、审批、备案等管理情况进行自查。
二、自查情况
（一）客户身份识别制度执行情况。 我社对大额现金收付业
务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件 ; 对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。
（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。 我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度； 5 万元至 50 万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批， 50 万元至 100 万元以下的大额取现业务由信用社主任审批， 100 万元以上的大额
山体滑坡监测取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大额现金的情况； 不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。
（三）大额现金支取登记备案制度执行情况。 我社建立了大
额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登
变面积式电容传感器记，对单笔或当日累计 100 万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。
（四）账户管理合规情况。我社能严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币结算管理办法实施细则》和《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户， 专用存款账户大额支取业务合规； 单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。
（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。 我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记
录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。
三、存在问题
1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但
存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；
2、大额取现业务有漏登现象。
虚拟试衣技术四、整改措施
1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善；
2、我社组织人员再次学习《河南省农村信用社大额现金管
理暂行办法》、《中华人民共和国反法》 、《金融机构大额交易
和可疑交易报告管理办法》 等大额现金管理制度规定， 提高员工
装备偏移合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确保大额现金管理的
合法、合规。
3、加强大额现金收付的管理和检查工作。今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查，加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不断规范。
面袋通过此次自查， 我们发现了工作中还有许多不足之处， 需今后进一步加强大额现金收付管理工作， 加强业务学习， 提高大额现金收付业务管理水平。
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