尊敬的邮储银行××分行各位领导：
您好！
自参加合规大讨论学习活动以来，我深深地认识到合规的重要性，必须在日常工作中坚持学习合规知识和践行合规理念，否则必然付出惨重的代价。日常工作中，各种违规行为层出不穷，遍及全部业务类型。我认为违规行为的产生主要因为各级员工合规知识的缺乏和合规理念的运用，尤其是像我这样刚入行的新员工。为此，我提出二个方面的建议。 太阳能风扇帽一是定期举行各个部门和岗位相关合规学习和培训活动，并进行有效的考核，务必使每位员工掌握必要的合规知识，明白什么是违规行为。银行业的发展日新月异，合规知识也不断更新和增加。所以合规相关部门要及时地公布合规新知识，组织学习合规新要求活动。二是制定具体清晰的合规奖惩制度，并真实有效地执行到实际工作中。无规矩，不成方圆。在合规奖惩制度的有效执行下，每位员工才会重视合规，树立牢固的合规意识，在实际工作中践行合规理念，从而杜绝违规行为的产生。
以上就是我的建议，不足之处还请见谅，望予以考虑采纳。
××支行许成真 2013年11月4日篇二：合规建议
合规建议：优化合规监管机制，实现全社协作合规监管效果。要实现合规管理的最佳执行效果，需要我们全社协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求我们将合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。
从合规制度建设角度，信用社的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。
×××信用社×××
二〇一一年九月二十一日篇三：合规倡议书
合规倡议书
春暖花开，百物生机勃勃，xx行也跨入了蓬勃发展的2011年，在过去的一年里，我行专注业务拓展，强化经营管理，力促合规文化，经过全员努力，盈利水平再创新高，管理能力持续提升，尤其是随着“内控与合规年建设”活动的不断推进，通过纵向到角、横向到边的合规文化教育宣传，全员合规意
识得到加强。对于迎面而来的2011年，我们寄寓了更多的期望，业务拓展与风险防控将成为今后发展的主旋律，合规将成为我们全员共同遵循的价值观和企业文化，“合规文化建设”将赋予更新的内容，人人合规、自觉合规将使xx行迸发出新的活力。
在此，我们向全行员工发出倡议：人人合规、事事合规、时时合规、自觉合规，让我们共同营造规范、严谨、诚信和高效的合规文化。
一、爱岗敬业切实履行职责滤波装置
热爱自己的工作岗位，热爱本职工作，努力培养热爱自己所从事的工作的幸福感、荣誉感，树立强烈的主人翁意识；用严肃认真的态度对待自己的工作，熟知自身岗位职责范围及工作要求，严格履行自身岗位职责，勤勤恳恳、兢兢业业，并时常检测反省自我职责履行情况。
二、遵章守规坚持合规作业
树立“遵章守规光荣、违规违章可耻”的合规意识，主动、自觉遵从法律法规、监管规定及本行规章制度，严格按照操作流程开展业务操作，严格执行内控措施，不以习惯、人情、
信任代替制度执行，并积极主动识别、报告业务操作中的合规风险。
三、诚实正直恪守公平交易
致力于遵守诚实正直和公平交易的行为准则，诚信对客户、诚信对同行、诚信对同事。不进行虚假业务宣传，如实公示业务收费标准，不侵犯客户的交易权、知情权和私密保护权；不片面夸大产品收益的宣传，如实向客户提示业务风险，不欺骗或误导客户；不以不正当手段，谋求在同业或区域中的竞争优势，不贬低、诋毁、损害同业形象、信誉和利益。
四、杜绝违规主动举报违规
提高风险敏感性，树立“促进合规、人人有责”正确思想，主动识别合规风险，主动避免违规事件发生，对于发现的在部门、支行及其员工中存在的《诚信举报制度》所列各类违规行为，诸如：违法违规经营、违规操作、损害本行声誉等行为等，不盲从，不麻木，及时、主动进行举报，互相监督。
五、加强学习提升自身素质
做到合规理念学习和业务知识学习并重，抓好《合规政
策》、《诚信举报制度》等合规基础理论学习；抓好银行相关法律法规、规则、准则，银监及上级行业管理部门规章学习；抓好本行各项内部规章制度、操作流程学习，虚心学习业务、用心煅练技能，从合规意识、业务素质上为恪守合规构建坚实防线。
千里之行，始于足下，就从现在开始，从我做起，从小事做起，自觉合规，杜绝违规，只要人人学合
规、讲合规，良好的合规文化一定能在我们手中形成，xx行定能迎来更加辉煌的明天。篇四：关于建立合规监测机制的建议 关于建立合规监测机制的建议
各位领导：
合规管理部自2008年下半年成立，从制度入手，通过开展“合规建设年”活动，采取合规培训、合规宣传、合规督办、合规自查、合规检查等手段，不断推进合规工作。目前，已经建立了合规管理的制度体系，及由总公司合规管理部、分公司合规管理部、合规管理岗组成的组织机构。合规管理部通过一次次专项活动，不断探索推进合规工作，使“合规”观念深入人心。
在合规工作取得成绩的同时，合规管理工作方法仍然单一，工作机制没有建立，合规督察缺乏连续性和计划性，已经开展的工作构成了一个由一些独立的合规工作组成的集合，不成体系，存在很多问题。一是事前防范违规事件发生的能力不够，事中无法及时发现违规行为。公司在建章立制后，缺少对规章制度执行情况的监督，合规管理的触角尚未深入每个业务环节，缺少在违规事件发生前控制、发生时发现的手段，只能在违规行为发生后受到监管机构处罚，给公司造成实际损失后，督办违规事件的整改工作。二是对经营情况缺少合规评价的能力。首先是缺少合规评价的意识，对合规评价的重要性认识不足，不想主动开展合规评价工作；其次是缺少合规评价的办法，包括评价的内容、评价手
段、
评价方式等；最重要的是缺少日常业务监测工作，对违规案例和业务行为检视的频度、数量不够，不具备主动发现违规事件的能力，缺少合规评价的基础。
钼精粉为了解决以上问题，建议建立合规监测的常态机制。希望能够通过半年左右的试运行，逐步完善监测办法，制定统一的监测检查底稿，规范监测情况报告结构，合规监测办法如下：
一、目的
通过加强对业务行为的监测，形成对违规人员的威慑，有效减少违规行为，对发现的违规行为及时处理，减少经济损失，降低监管处罚风险。
二、基本原则
以业务抽查为合规监测的主要手段，以分公司为中心，一年为周期，核心业务系统数据为基础，各分公司每月抽查所辖一个或多个机构的部分或全部业务完成情况，被监测的机构
随机产生，每个周期内分公司至少对所辖机构巡检一遍，监测内容要覆盖全部险种的所有业务节点，方法包括但不限于业务系统数据检查和现场检查。监测结果纳入机构与个人年终考核。
三、监测内容
监测内容包括：农业保险、机动车辆保险、财产保险、中介业务、财务管理、产品管理、单证管理、人力资源管理、
工号管理、印章使用管理等方面工作情况，是否符合监管规定，公司规章制度要求。
四、监测要求
监测要有详细记录，包括被监测机构当期业务量，检查业务占当期业务的比例，检查过的业务流水号，监测情况评价（优、良、差），违规情况概述等；现场检查要有底稿、当事人要签字确认。
监测数量不少于被监测机构当期该项业务量的1％。
五、监测机构和人员
合规监测工作的责任部门是分公司合规管理工作责任部门，责任人是分公司分管合规工作的经理室成员，分公司合规管理工作责任部门负责人是分公司合规监测工作联系人。
分公司合规管理工作责任部门在该项工作的职责：
1.制定或汇总分公司的监测计划；
2.实施或组织实施分公司的监测工作；
3.撰写监测报告并按时报告总公司合规管理部。
分公司要明确具体工作人员，人员简历报备总公司合规管理部，人员简历包括姓名、工号、所属部门、岗位或职务、（座机、手机、邮箱地址等）、入职时间、相关工作经验情况介绍等（建议参考人力资源部简历格式）。工作人员要熟悉系统操作，学习相关管理制度，系统操作权限由总公司统一授权。分公司合规监测工作人员如有工作变动，要提前通知总公司合规管理部并重新报备工作人员简历。
六、监测计划
各分公司要制定年度监测计划，计划要分解到月，每月确立监测重点，列明监测内容相关的法律、制度依据。实施监测前要按照监测计划熟悉相关的业务系统及法律、制度依据。全年监测计划要做到监测内容覆盖全部险种的所有业务节点。监测计划可印发各分支机构，计划不允许包含计划监测的机构名，每月的被监测机构随机产生。
七、监测报告
监测报告内容应当包括但不限于：监测的基本情况（监测方式、监测结果，附监测明细），监测情况分析，合规评价或者整改建议，监测过程中如发现公司制度存在不适用的情况，要在整改建议中详细说明。
发现《合规风险报告制度》中列明的重大违规行为，按照该制度规定上报。
八、报告时间
监测周期为公历年度，即从每年的1月1日0时0点0分起至当年12月31日24时止。
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各分公司向总公司合规管理部报告监测结果的频度为：
月报和不定期报。总公司合规管理部可以根据管理需要，改变报送频度。
电热丝绕线机报送时间为：月报为下月的前5个工作日内；不定期报告按照总公司合规管理部规定的时间报送。
九、监测工作的监督与管理
pid控制温度监测工作是防止违规行为发生的重要手段，是合规管理人员的重要职责，监测报告内容务必真实，保证报告时间。总公司将对各分公司业务数据监测情况进行抽查，如有合规管理人员发现违规行为后瞒报、迟报，工作不尽职，甚至渎职的，按照公司相关制度从重问责。
二〇一一年二月十五日篇五：农村信用社的合规建议
农村信用社的合规建议
长期以来，农村信用社一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，从目前农村信用社开展的合规建设年和风险管理年活动情况看，农村信用社在合规风险管理中存在一些问题，合规风险管理意识淡薄，合规风险管理机制不健全，合规风险管理法规制度缺乏可操作性等。
因此必须形成科学有效的合规管理机制，促进农村信用社合规风险管理活动的顺利开展，真正提高合规风险管理水平，提出以下改进建议：
1.完善合规管理制度
建立诚信举报机制，促进那些平时不守规矩的人们在思想上时刻牢记、行为上处处体现银行业金融机构最高标准的职业操守，把合规管理部门作为诚信举报的重要渠道之一，建立违规举报机制，为内部员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并对举报人进行有效保护。
2.营造监看的合规氛围
要树立主动合规的合规文化，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进。过去那种“以习惯代替制度，以情面代替处罚”的旧的文化一定要加以摒弃，取而代之的正应当是主动合规、自觉合规、上下合规、内外合规的全面合规时代的到来。
3.明确合规职责
合规管理职责的进一步明确，需要深入了解合规工作的特性。一是独立性；即合规部门须独立于各业务条线发挥作用。二是权威性；合规部门须在经营管理中发挥至关重要的作用，要向高管层提出经营管理中的合规意见和建议。三是全面性；合规管理工作须渗透到各业务单元和条线，与业务管理实现“无缝对接”。四是预警性；合规部门须对外部法律法规及时反应，向业务部门提供信息进行预警。五是动态性；合规风险预警、提示及对各类信息的反应须是动态的、实时的。六是协调性；合规部门与其他业务部门及内审部门的关系应当是协调合作的。
4.加强员工的素质建设
要广泛深入开展合规风险管理活动，通过开展诸如学习会、讨论会、征文比赛、考试测试等一系列员工乐于接受的活动形式，广泛深入的教育广大员工，增强员工自主合规意识，培育良好合规文化，提高员工执行力，确保各项法律法规规定在农村信用社的贯彻落实。建立起一支适用于合规合规风险管理的专业化人才团队，切实提高农村信用社合规风险管理水平，促进业务经营的健康发展。
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