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证券营业部2021年二季度反测试

证券洛阳营业部2021年二季度反测试

1. 需进行强化尽职调查措施的不包括（）。 [单选题] *

A.高风险或较高险客户

B.持非居民身份证件

C.低风险客户(正确答案)

D.涉嫌及相关犯罪人员的客户

2. 客户身份资料，自（）当年起至少保存5年。 [单选题] *

A.业务关系建立

B.持续识别

C.重新识别

D.业务关系结束(正确答案)

3. 证券期货业机构应建立的反核心制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 [单选题] *

A.反内控制度

证件识别B.客户身份识别制度(正确答案)

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

4. 证券期货业机构应当勤勉尽责,认真履行反客户身份识别义务,遵循（）的原则。 [单选题] *

A.面见你的客户

B.了解你的客户(正确答案)

C.记录你的客户

D.回访你的客户

5. 对或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每（）进行一次审核。 [单选题] *

A.半年(正确答案)

B.一年

C.两年

D.三年

6. 证券期货业机构在与客户建立业务关系时应了解客户的哪些内容（）。 *

A.了解客户的家庭状况

B.了解客户本人的真实身份(正确答案)

C.了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途(正确答案)

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)

7. 金融机构除核对身份证件外，还可采取以下哪些措施识别客户身份（）。 *

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)

B、回访客户(正确答案)

C、实地查访(正确答案)

D、通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实(正确答案)

8. 关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》的说法正确的是（）。 *

A.《修订草案》更加突出风险为本理念，有助于提升金融机构客户尽职调查工作的有效性，更好地履行反和反恐怖融资义务。(正确答案)

B.《修订草案》完善各金融行业客户尽职调查规定(正确答案)

C.《修订草案》法规名称及全文使用“客户尽职调查”取代“客户身份识别”(正确答案)

D.《修订草案》参照国际通行标准，进一步完善客户尽职调查制度(正确答案)

9. 金融机构采取的强化尽职调查措施包括但不限于以下一种或者几种（）。 *

A.提高客户信息的审查和更新频率(正确答案)

B.获取业务关系和交易目的、资金来源和用途的相关信息；(正确答案)

C.对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制；(正确答案)

D.与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得营业部反联络员的批准；

E.加强对客户及其交易的监测分析。(正确答案)

10. 客户身份证件过期，没有在合理期限内更新身份证件且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取（）等措施。 *

A.限制办理新业务(正确答案)

B.冻结账户

C.限制撤销指定交易、限制转托管(正确答案)

D.限制资金转出(正确答案)

11. 以下情形需要重新开展客户身份识别的是（）。 *

A.客户变更联系地址的

B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)

C.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类的(正确答案)

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)

12. 如果怀疑客户涉嫌或者恐怖融资活动，并且开展客户尽职调查会导致泄密事件发生的，金融机构可以不开展客户尽职调查，也无须提交可疑交易报告。 [判断题] *

对

错(正确答案)

13. 若发现客户身份证件记载的性别、年龄不符，身份证件已经实效，身份证件明显属于伪造、篡改等情形，必须立即停止为客户服务。 [判断题] *

对(正确答案)

错

14. 金融机构采取强化尽职调查措施后，认为客户的或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的，应当限制业务办理，必要时拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。 [判断题] *

对(正确答案)

错

15. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。 [判断题] *

对(正确答案)

错

本文发布于:2024-09-23 06:29:21，感谢您对本站的认可！

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