金融机构客户身份识别基本原则

一、原则

由于金融机构在执行各类业务时，存在客户身份识别的必要性，为了保证金融市场的安全，尤其是抗击行为，特等制定本原则。

二、定义

客户身份识别：指金融机构在执行各类业务时，为全面了解客户身份而采取的行为手段，以明确被客户身份、真实性及确定客户。客户身份识别又分为两种：一种是常规客户身份识别；另一种是关键客户身份识别。

三、常规客户身份识别

（一）常规客户身份识别是指针对一般客户进行的身份识别。

（二）常规客户身份识别主要包括：

1、客户及其交易对手状况的识别，其内容主要包括：客户的名称、客户的住所及、客户的、客户实际控制人的身份情况、客户的经营行为、客户的交易对手的信息等。

2、客户证明文件的获取，主要包括客户的有效证件（身份证、户口簿、护照等）、客户的有效身份证明文件（营业执照、税务登记证、组织机构代码证等）、法定代表人的客户证明文件等。

3、其他身份识别程序，包括但不限于电话收集客户资料的实时核实、获取客户历史交易记录（如客户的交易行为、交易模式、银行账户交易记录等）等。

四、关键客户身份识别

（一）关键客户身份识别是指采取了特殊措施的客户身份识别行为，主要针对关注客户。

（二）关键客户身份识别主要包括：

1、客户及其交易对手状况的识别，其内容主要包括：客户的交易行为、交易模式、账号绑定情况、客户实际控制人的身份情况等。

3、其他身份识别程序，包括但不限于取得客户实际控制人的担保措施、核实客户的实际控制人持有的股权比例、核实客户实际使用的账户等。

五、监督

各金融机构应当将客户身份识别作为重要业务内控程序进行监督，同时应当拥有合理且充分的客户身份识别程序，以确保客户身份正确识别，确保客户身份证明的真确性，严格控制客户金融风险。

证件识别

本文发布于:2024-09-23 16:27:39，感谢您对本站的认可！

标签：客户身份识别交易包括行为实际

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