XX卡业务管理制度
第一章 总则
第一条 为适应电子支付业务的发展，向社会各界提供全面优质的服务，确保XX卡（简称本卡）发放流程的准确、顺利，保证本卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的安全有效，根据国家法律、行政法规、规章制度以及行业惯例，特制定本制度。 第二条焗炉 本办法所称的XX卡，是指 公司（以下简称本公司）面向社会公众发行的，仅限用于在 本公司 购买商品和/或兑换服务的单用途购物卡。
第三条 本公司各部门均须严格遵守本制度管理、使用本卡。
第二章 XX卡的管理部门职能分工
第四条 XX卡的各项业务工作由本公司财务部牵头负责，各业务部门均须配备专职操作人员协助财务部处理此项工作，并明确责任。 第五条 XX卡的各管理部门职能分工
1. 部负责前台售卡的需求统计、卡片定制、空白卡领用、销售、售后服务等前台销售管理工作。
2.财务部负责本卡的保管、开户、开通、充值、复核、监督、回收、销卡及其他本制度未明确的在本卡使用过程中所涉及的一切事务。
3. 部负责保证本卡管理系统的正常运行，及时解决系统出现的一切问题。
4. 部负责空白本卡的招标采购工作。
第三章 XX卡的业务操作流程
第六条 空白卡的定制、验收、入库
1.定制： 部根据市场需求，按季度制定本卡需求计划（重大节假日须提前 （几）日制定节日用卡需求计划）并提交财务部审核。财务部审核通过后将需求计划提交 部进行招标采购工作。 2.验收： 部完成招标采购工作后，负责按批次抽检所采购的空白XX卡的卡面印刷质量及聚醚类消泡剂
数量后，将定制的空白卡交付财务部，财务部在与需求计划核对后交本部保管员入库。膜加盖
3.保管：财务部保管员负责空白卡的保管，并每周统计卡片余量，确保常备不少于 张。若卡片余量低于前述标准，财务部应通知 部制定紧急需求计划。
第七条 XX卡开户、开通、充值、复核
1.财务部根据 部申报的本卡需求计划，由财务部保管员填写《XX卡注册单》一式两联，一联由财务部记账，一联交操作员留存。
2.财务部专职人员根据《XX卡注册单》对空白卡进行开户、开通、充值、复核，在刷卡充值前应核对每盒空白卡的初始卡号，并在开通、充值后进行复核，以核实系统号与卡号的准确性。空白卡充值后为待售卡，由财务部负责保管。
3.对无法刷卡写磁的空白卡，由财务部专职人员填制《XX卡注销单》一式两联，保管员与专职人员各存一联，按照废卡处理。
第八条 XX卡的领用
1. 部专职人员到财务部填制《XX卡申领单》领取待售卡。《XX卡申领单》一式两联，一联由财务部记账，一联由 部专职人员留存备查。领卡时必须双方核对数量及金额的准确性，一旦接收视为已经核对无误。
2.《XX卡申领单》由 部分管副总签批。
3.lrx 部负责人对待售卡按照现金管理规范使用保险柜进行保管。
第九条 售卡、充值记名卡
1. 部日常售卡根据《XX卡售卡单》操作，一式两联，一联在售卡当日与现金、转账记录（若有）、付款承诺函（若有）一同交由财务部记账，二联由 部留存备查。
2.如遇大额售卡或特殊客户需申请特殊折扣优惠的，由 部分管副总和财务部分管副总共同签批。 3.如遇特殊客户需申请付款账期的，由 部分管副总和财务部分管副总共同签批，星型下料阀 部须要求客户出具相应付款承诺函，付款承诺函应列明付款时间及付款金额。
4.个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的， 部须留存客户姓名或单位名称、有效身份证件号码和。
5.单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式（包括但不限于互联网、邮递、电话等方式）购卡的，须通过银行转账，不得使用现金购买。使用转账方式购卡的， 部负责将转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。
6.单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。上述限额指充值后卡内资金余额不得超过该数额。 7.客户充值记名卡的，由 部直接进行充值，并参照本条所述的售卡规则进行登记处理。
第十条 有效期
记名卡不设有效期，不记名卡有效期为 年。财务部负责对超过有效期尚有资金余额的不记名卡进行审核并提供激活、换卡等配套服务。
第十一条 挂失
不记名卡不可挂失，记名卡可以挂失。客户遗失记名卡申请补办的，须经 部负责人批准， 部专职人员负责向财务部核实遗失卡卡内余额，为客户补办新卡，并填写《XX卡挂失单》报财务部对原卡进行冻结注销及卡内余额转存。
第十二条 换卡、补磁
1.客户因消磁、卡损或改变面额等原因需要进行换卡的，须经由 部负责人批准， 部专职人员负责向财务部核实原卡卡内余额，收回原卡，为客户发放新卡，并填写《XX卡换卡单》报财务部对原卡进行冻结注销及卡内余额转存。
2. 无需调换的消磁卡， 部负责直接给予补磁，即时办理。
第十三条 转卡
客户申请转让记名卡的，须经由 部负责人批准， 部专职人员负责向财务部核实原卡卡内余额，在留存受让人客户姓名或单位名称、有效身份证件号码和后，为客户办理转卡服务，并填写《XX卡转卡单》报财务部对原卡进行注册人变更。
第十四条 退货
1.使用本卡购买商品后需要退货的，由 部进行受理登记，并将相对应的货款退至原卡。原卡不存在或退货后卡内资金余额超过本卡限额的，可将货款退回至持卡人在本公司的同类XX卡内。
2.退货金额不足100元（含）的， 部可自行决定是否以现金形式支付。
3. 开关电源模块并联供电系统 部负责填写《XX卡退货单》，并于当日报送财务部进行登记。
第十五条 退卡
1.若客户在退卡期限内提出退卡的，须经由 部负责人批准， 部专职人员负责向财务部核实原卡卡内余额，收回原卡，按客户申请退卡时卡内余额向客户退款，并填写《XX卡退卡单》报财务部对原卡进行冻结注销等内部退卡工作。
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议