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企业网银管理制度
篇一：企业网上银行相关规定
企业网银管理制度
一、企业网上银行是指银行以因特网为媒介，为企业提供的自助金融服务。具体的功能包括账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。二、企业网上银行服务的办理 1、企业需要开通网上银行服务时，需由财务部报经公司主管领导审批，经主管领导批准后，由财务部经理指定经办人员到企业开户银行办理网上银行服务。
2、经办人员按照银行的要求填写开通企业网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部经理审阅，同时由财务部经理决定网银操作员及网银管理员人选。
雨水回用3、申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。企业网银开通后经办员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。
4、经办人员应将网银密钥（usbkey或口令卡）及完好
的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。网银操作员及网银管理员应保证密钥完好，保证其正常使用。 5、企业网银的登录密码应由网银操作员及网银管理员
同时保存，但网银操作员及网银管理员的操作密码应由其各自保管，所有密码均不得向其他人员泄露。三、企业网银的操作流程
1、企业网银业务开通后，应由网银管理员在银行专业
人员指导下对网银服务进行初始设置。其中针对网银转账付款限额及授权模式的设置，应由网银管理员向财务部经理请示，经财务部经理批准后，进行相关设置。网银授权模式及
转账付款限额一经确定，不得随意更改，如因业务需要确须更改的，必须经财务部经理审批后，方可修改。2、企业网
银的日常付款业务：
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⑴由网银操作员根据经主管领导、财务部经理等签字审批后的付款凭据，根据相关部门提供的付款信息（收款单位的名称、账号、开户行名称、开户行行号、收款单位联系人及等），进行网银支付操作。操作后，将相关资料
交付网银管理员进行审核操作。
⑵由网银管理员根据付款信息资料等与网银操作员的
操作进行核对，核对无误后进行审核，实现网银支付。
⑶网银支付成功后，应打印出网银支付凭证，交由出纳
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准备与银行支付回单进行核对。出纳员应核对网银支付凭证内容与银行支付回单是否相符，并将相符的网银支付凭证与银行回单一同当作原始凭证入账。
⑷网银支付确认后，如发生网银退还，需要重新提交网银支付的，网银管理员依据网银操作员打印的网银支付交易不成功信息或对方退还入账凭证进行重新审批操作。3、企业网银的对账：
⑴每月网银操作员应根据企业财务对账人员提供的银行存款余额调节表进行网上银行对账操作。网银操作员在进行对账前应核对银行对账单中银行账户余额与网上银行中同一时点的账户余额是否相
符。操作进行网上对账后，应将银行存款余额调节表交由网银管理员进行网上对账审核操作。
⑵网银管理员应根据银行存款余额调节表，对网银操作员进行的网上对账工作进行核对，审核无误后进行网上银行对账确认工作。
⑶网银对账工作完成后，应打印对账对账记录，并同从银行领取的纸质对账单一同保存，每年装订成册三、企业网银的注销
1、企业需要取消网上银行服务时，应由财务部报主管领导审批，主管领导批准后，由财务
部经理授权一名经办员办理注销企业网银业务。
2、经办人应按照银行要求办理网银服务取消手续，并
收回网银操作员及网银管理员的网银密钥，并由档案管理人员进行交接登记。3、经办在办理完成后，将注销过程全部
资料须交财务档案管理员留存备案。
四、网银业务其他规定：
1、网银操作员及网银管理员对各自的网上银行操作密
码要定期进行修改，以确保网银操作安全。
2、为了保证企业网银的安全，应在指定的电脑上进行
业务操作，并需要安装专业的杀毒软件，确保电脑系统安全，避免在不安全的网络环境下操作。
3、企业由于岗位轮换等原因需要变更网银操作员或者
网银管理员时，须经财务部经理批准，并由网银经办人到银行进行变更。原网银操作员或网银管理员应将网银密钥交于经办人，并同时由档案管理人
员登记。
4、企业网银业务须由网银管理员与网银操作员专人操作，不得由他人代办，如遇特殊情况需要由代人代办是，应由财务部经理指定代办人办理。但在业务完成后，网银操作员或网银管理员应及时收回网银密钥，并及时更改操作密码。
5、企业网银操作员与网银管理员必须由两个或两个以
上人员担任，不得由一个人同时担任网银操作员和网银管理员的工作。
6、企业内部审计员应定期抽查网银操作记录，检查网银操作记录是否完整，网银支付金额是否超过设定限额，网银操作员及网银管理员是否按本制度规定操作网银业务等。检查中发现任何问题应及时向财务部经理报告。
7、网银转账付款依据，应符合企业其他相关的财务制度规定，网银操作员不得依据不符合相关规定的付款依据进行网银付款操作。
附：
企业网银密钥登记表
制表人：
-5-
篇二：公司网上银行管理办法
网上银行管理办法
为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围
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本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，
需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运(企业网银管理制度)行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：
（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程
（一）办理网上银行业务的内部申请
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本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、
网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订
经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料
妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。
（三）网上银行的安装要求
为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2），以便日后查询。
（四）网银业务使用要求
1、网银密匙三级管理。
本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办复核、主管审核模式。
（1）具有基本权限的网银密匙。
银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理银行收支结算指令。
（2）具有复核权限的网银密匙。
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一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
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