弹性垫片管理工作实施方案
为加强我行人民币单位银行结算账户的管理，规范人民币单位银行结算账户的开立和使用，确保合规运营，根据《人民币单位银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本方案。
一、工作目标
通过总、分行会计结算部对营业机构人民币单位银行结算账户开立、使用情况的监控，从源头防范违规账户的开立和使用，有效指导营业机构的人民币单位银行结算账户的开立和使用，规范我行人民币单位银行结算账户开立和使用，确保我行人民币单位银行结算账户的合规、合法运营。
二、工作措施
（一）人民币单位银行结算账户开立监控
翻转气缸
自2012年7月起各分行、直属支行会计结算部要设专人对辖内营业机构人民币单位银行结算账户的开立进行日监控，监控自2012年7月1日以来辖内机构人民币单位银行结算账户开户情况。
具体监控方法：每日在综合业务系统报表开销户登记簿中提取辖内营业机构人民币单位银行结算账户的开户数据，通过事后监督系统影像查询功能审查辖内营业机构人民币单位银行结算账户开户是否符合规定，审核开户业务通知单中账户类别、账户属性及户名是否与客户提交的开户申请资料相符；审核客户提交的对应资料是否完整、合规，各分行监控人员通过本行账户管理系统二级操作员检查备案类账户是否及时在账户管理系统进行备案；长春直属支行监控人员通过营业机构账户管理系统一级操作员检查备案类账户是否及时在账户管理系统进行备案。在监控过程中发现违规开立人民币单位银行结算账户情况应立即下达整改通知书，并对相关责任人进行通报并处罚，确保自7月份起我行人民币单位银行结算账户无违规开立现象的发生。
（二）存量人民币单位银行结算账户的管理
加热炉燃烧器对于2012年7月份前已开立的存量人民币单位银行结算账户，由各分支行人民币单位银行
结算账户的开户资料进行自查，检查是否有开户资料不全、开户资料未年检、证件过期等现象，如有相关违规事项应立即进行整改。各分、直属支行于2012年9猎结构月1日前将自查情况及整改情况报总行会计结算部。
（三）人民币单位银行结算账户使用的监控
1.人民币单位银行结算账户自正式开立之日起三个工作日不能办理付款业务监控。氮化铝烧结炉
具体监控方法：人民币单位银行结算账户开户冻结的业务类别为只进不出、执行单位为业务相关系统自动冻结，监控人员根据综合业务系统报表中的冻结、解冻登记簿中查询此类冻结在解冻时执行单位是否为业务相关系统自动冻结，如不是需对相关解冻进行甄别是否有违规办理付款业务的现象，如发现违规现象应立即下发整改通知书，并对相关责任人进行通报并处罚。
2.临时存款账户有效期监控。
监控方法：通过事后监督系统预警展现中临时存款账户有效期监督功能查询辖内营业机构临时存款账户到期情况，及时通知营业机构对临时存款账户采取相应措施，杜绝临时存款
账户到期后发生支付结算业务。
3.一般存款账户违规提取现金监控。
监控方法：通过事后监督系统预警展现中玻璃瓶网一般存款账户提现功能查询辖内营业机构是否存在一般存款账户提现，应立即与营业机构核实情况，如发现违规现象应立即下发整改通知书，并对相关责任人进行通报并处罚。
4.人民币单位银行结算账户变更的监控
监控方法：通过综合业务系统综合报表次日打印中特殊业务清单查询账户变更事项，打开特殊业务清单通过查过滤中过滤功能进行筛选，列名域选择业务类别、操作符域选择包含、值域输入维护时可以查询到账户变更的详细信息，值域输入公司客户时可以查询到客户信息中的相关变更信息，在通过事后监督系统影像查询功能查询信息变更的凭证及附件审核银行结算账户变更是否符合规定，如发现违规现象应立即下发整改通知书，并对相关责任人进行通报并处罚。
5.人民币单位银行结算账户转久悬及久悬账户支取的监控
人民币单位银行结算账户转久悬监控方法：每月23日监控人员调取综合业务系统报表系统中不动户登记簿，查询到本月转久悬的账户，各分行监控人员通过本行账户管理系统二级操作员查询本月转入的久悬账户是否在账户管理系统进行标记；长春直属支行监控人员通过各营业机构账户管理系统一级操作员查询本月转入的久悬账户是否在账户管理系统进行标记。如未进行标记，及时督促营业机构进行标记。
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议