课程背景:
在网点业务中发现很多疑难杂症，在本次课程中都能得到了满意的答案，讲师一直想把业务课程做成全部用案例来给学生诠释，经过三年的努力，这样更加贴近我们实际的工作，业务案例真实落地是最关键的，应用经济学的目的就是落地，不是宏观，不是虚构，希望讲师的课程你们喜欢并选择，学了一定会受益匪浅。 课程时间：一天，6小时/天
课程对象：支付结算条线员工
课程方式：案例讲解、难点分析
课程收益：贴膜工具
●案例贵在实用实际，结合网点柜面实际业务；
●重在案例内容讲授透彻，学生会用到实际业务中。
课程要点：本课程涉及法律（结合《民法典》涉及的线条进行讲解），票据业务不做基础讲解，只涉及风险点。账户业务部分银行涉及到查冻扣环节，请提前告知老师，老师调整课程授课时间。老师有查冻扣的课纲可以咨询索求。
课程大纲
第一讲：银行结算账户开立环节的风险
案例：银行对开户申请资料是实质审查还是形式审查呢？
1.企业账户开户风险点
案例：联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，是否可以拒绝为客户办理业务？
2）实务难题：开户中哪些资料是有效证件材料？
3）实务难题：开户中哪些资料是辅助证明材料？洗手液机
案例：在金融业务中，如何理解视频和面对面取证外地客户（法人）开户授权的真实意愿？
1）实务难题：给客户开通网银的时候要注意些什么问题？
2）实务难题：面对面核实开户意愿提交人民银行的照片资料我们要注意问题？
3）实务难题：联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，是否可以拒绝为客户办理业务？4）实务难题：网银可以代理开通吗？
5）实务难题：大爷大妈能开网银吗（如何理解个人异常开户）？
6）实务难题：我们对怀疑的账户采取的措施是什么吗？
案例：信托公司卡户审核要点？
案例：银行同业卡户审核要点？
案例：未成年人开户审核要点？
钢丝线案例：财政账户开户审核要点？
1）实务难题：未成年人开户申请资料证件审核要点？
2）实务难题：金融业务中对开户申请主体年龄审核要点？
3）实务难题：监护人的法律规定是顺序是什么？
4）实务难题：未成年人业务中指定监护人的权利限定是什么？
案例：未成年人的继父母是有效的监护人吗？
案例：父母离异且抚养权归一方所有，另一方是否享有监护权的问题？
1）实务难题：离婚后抚养权和监护权的认定？
2）实务难题：父母外出打工，可否由祖父母代理开户？
3）实务难题：掌握监护人和被监护人的方法途径？（未成年人证件审核要点）
变压器骨架
4）实务难题：居委会出具的户籍证明明类的材料是否有法律效力？
5）实务难题：留守儿童业务如何办理审核依据？
6）实务难题：外籍未成年是否可以在银行开立人民币结算账户及审核要点？
7）实务难题：香港、澳门出生医学证明公证在哪做？
8）实务难题：聋哑客户的审核依据？碳化稻壳
9）实务难题：盲人客户的审核依据？
10）实务难题：代发单位工资批量开卡、农民征地拆迁补偿款批量开卡、低保户养老金(退休金、医保、失业保险、住房公积金)批量代理开卡是否正确？
11）实务难题：批量代理开卡业务要注意些什么问题？
煤气化制氢
12）实务难题：客户觉得银行工作人员没事事问身份问题，投诉我们如何处理？
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
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