1 总则
为了推动预付卡行业的健康有序发展,提高各方在业务开展和实施过程中 的风险防范意识,规范操作,建立有效的风险控制和监督机制,特制定本办 法。 本办法主要描述预付卡业务各方在整缘114个业务各个环节的潜在风险点及其防 范措施,合用于开展预付卡发卡、受理和收单业务的各类机构和部门。
1.1 基本要求
1、设置职能部门、岗位,负责预付卡业务的风险管理工作;
无镜框眼镜
氧气调节阀2、制定并执行本机构的风险管理政策及制度;
3、利用技术手段对预付卡交易进行监控,及时识别、报告及处理预付卡业 务中的各类风险;
4、建立完善的信息安全pigi管理体制,制订账户信息与交易数据安全相关的制 抗生素制作方法度及检查程序,定期就账户信息及交易数据安全状况进行自查,并提供自查结 果等书面报告;
5、按照国家法律和相关规章制度要求,制订相应的反制度,对可疑交 易进行报送,并配备足够的人员和采取有效措施,预防和打击活动。
6、对于未能达到风险管理基本要求的机构,应及时采取以下一种或者多种风 险控制措施,提高业务风险管理水平:
启动风险管理培训和辅导计划;
缴纳风险保证金、结算备付金;
过氧化氢酶活性测定 提供质押担保;
暂停一项或者多项业务;