【实战技巧】利⽤⼈民币冠字号码记录查询系统追踪违纪违法犯罪资⾦流动路 径
不知道⼤家平时在ATM机上取款时有没有注意到可以选择打印冠字号的回执单。这是银⾏为了⽅便客户⼀旦在ATM机上取到了时，可以凭回执单到银⾏核对来源，并要求赔付的凭证。
⼀、什么是冠字号码
⼈民币纸币上的编码⼜称冠字号码，“冠字”是印在纸币上⽤来标记印刷批次的两个或三个英⽂字母，由印钞⼚按⼀定规律编排和印刷；“号码”则是印在冠字后⾯的阿拉伯数字流⽔号，⽤来标明每张钞票在同冠字批次中的排列顺序。
⼆、为什么要记录冠字号码
为了有效应对和打击⽣产与流通，根据央⾏要求，银⾏必须在2013年底前实现ATM机付出的100元⾯额⼈民币冠字号码可查询；2014年年底前，存取款循环⼀体机付出的100元⾯额⼈民币冠字号码可查询；2015年年底前，银⾏业⾦融机构柜台付出的100元⾯额⼈民币冠字号码可查询。原则上冠字号码保存时间不低于3个⽉。
三、个⼈如何查询冠字号码
2、查询⼈应在办理取款业务之⽇起20个⼯作⽇内（含取款当⽇），携带有效证件（⾝份证、军官证、台胞证或护照等）、实物或《收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银⾏卡、存折、取款凭证等），到查询受理单位填写提交《⼈民币冠字号码查询申请表》，申请查询。 3、查询⼈如委托第三⽅代理查询，代理查询⼈除提供相关材料外，还应提供本⼈有效合法证件。
4、对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之⽇起3个⼯作⽇内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询⼈。对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理单位应当⾯告知查询⼈补齐相关材料，不得⽆故拒绝受理查询申请。
5、查询申请超过申请时效，查询受理单位不予受理查询申请。
6、查询受理单位接受查询⼈或查询代理⼈的申请后，应在规定的截⽌⽇前，向查询⼈或查询代理⼈反馈查询结果。查询受理单位应就查询结果填制《⼈民币冠字号码查询结果通知书》⼀式两联，查询⼈签字确认后，第⼀联查询受理单位存档备查，第⼆联交查询⼈。
7、根据冠字号码查询结果判定为⾦融机构付出，有实物的，应由⾦融机构按照《中国⼈民银⾏收缴鉴定管理办法》进⾏处理，并予以全额赔付；已被收缴或没收的，⾦融机构应收回《收缴凭证》或《没收收据》，并予以全额赔付。
8、根据查询结果判定为⾮⾦融机构付出的现⾦或查询⼈对⾸次查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询⼈在接到查询结果通知书后3个⼯作⽇内持查询结果通知书和相关资料向查询受理单位的上级⾏或⼈民银⾏当地分⽀机构（再查询受理单位）提交《⼈民币冠字号码再查询申请表》，申请再查询。
9、再查询受理单位收到查询⼈提交的书⾯再查询申请后，应当⾃受理之⽇起15个⼯作⽇内，开展调查与处理⼯作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长⾄30个⼯作⽇，并向查询⼈说明原因。再查询结果应通过查询结果通知书告知查询⼈。
四、相关机构如何利⽤冠字号记录查询系统
基于冠字号码记录和查询，银⾏还开发了冠字号码追踪分析系统：
1、系统能够根据持卡⼈提供的卡号、流⽔号、钞票冠字号码、交易时间、终端编号进⾏有效检索。
2、系统提供直观的监控⽅式，帮助银⾏全⽅位监控现⾦循环机交易信息和冠字号码信息，能够对交易信息和冠字号码信息进⾏多维度、分级别、全⽅位的跟踪、分析和管理。
3、系统能够对⿊名单交易、重号交易、异常回收交易、特殊规则等异常交易进⾏预警和监控，主动为银⾏跟踪异常交易提供信息和依据。
通过上述系统银⾏能够即时发现的交易和流通线索，从⽽交由公安机关开展犯罪打击⾏动。
同时执法/纪检监察机关也可以利⽤⼈民币冠字号码记录追踪系统查询现⾦存/取时间地点和银⾏账户，追踪违纪/违法/犯罪资⾦的流转交易路径，从⽽追踪到违法/犯罪链条及相关⼈员。
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