1 范围
本规范规定了金融自助设备外包服务的现金服务基本要求、服务内容、服务流程、风险控制、服务质量评价与改进。
本规范适用于金融自助设备的现金外包服务。其他现金外包服务也可参考执行。
2 规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。
GB/T 18789.3—2016 信息技术自动柜员机通用规范第3部分：服务
GA 38 银行营业场所安全防范要求
GB 50348 安全防范工程技术标准
JR/T 0153 不宜流通人民币纸币
JR/T 0154 人民币现金机具鉴别能力技术规范
SZDB/Z 78—2013 金融机构信息技术服务外包质量管理规范
中国人民银行关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知（银发［2003］226号）
《银行业金融机构外包风险管理指引》（银监发[2010]44号）
3 术语和定义
GB/T 18789.3—2016界定的及下列术语和定义适用于本文件。
3.1
金融自助设备financial self-service equipment
一种组合了多种不同金融业务功能的自助终端设备，可利用该设备完成存款、取款、自助办卡等金融服务，包括现金存取款机、自动柜员机、远程虚拟柜员机等。
[GB/T 18789.1—2016，定义3.1]
3.2
外包outsourcing
组织将价值链中原本由自身提供的具有基础性、共性、非核心的业务剥离出来，交给服务提供方来完成的活动。
[SZDB/Z 78—2013，定义3.1]
3.3
现金外包服务cash outsourcing services
1
为金融机构提供自助设备运行状态监控、清机加钞、现金清分、自助设备日常维护等外包服务模式。 3.4
清机加钞clearing and banknote
对设备和后台进行轧账，清空设备内的钞票、吞卡等，放入钞票或钞箱，并更换耗材、设置参数以使设备能正常运行的过程。
3.5
现金清分cash clearing
将已扎捆打包的现金重新拆散、拆封，进行现金的分类与点数的过程。
4 基本要求
4.1 服务机构
金融自助设备现金外包服务机构应符合以下要求：
a)依法取得具有金融自助设备现金外包服务经营范围的工商营业执照，具有从事相应业务的经
营资质、技术设备、服务系统以及经营场所；
b)符合《银行业金融机构外包风险管理指引》的要求，具有有效的风险管理机制；
c)具有完善的质量管理体系、服务管理体系及信息安全管理体系；
d)拥有稳定的服务团队，熟悉金融行业的管理要求及业务要求；
e)客户提出的其他合理性要求。
4.2 从业人员
所有提供服务的人员应符合以下要求：
a)遵守市场经营、金融业和客户的各项规定和管理制度，自觉维护市场秩序，且无犯罪记录；
b)专门从事现金运营服务人员应经过不少于40小时的专业系统业务培训，考核通过后方可上岗。
具有1个月以上的实际操作经验的运营服务人员，方可独立上岗作业；
c)专门从事现金运营服务管理人员应具有3年以上本行业或同行业工作经验。
4.3 场所要求
4.3.1 服务机构应按照GB 50348及所在地区管理要求建设清分场地，清分场地应设有本地守库室，清分场地区域应有明显的火灾报警和紧急疏散路线标识，不得使用明火。
4.3.2 服务机构应按照GB 50348要求在独立的安全区域建设机房。
4.3.3 自助设备清机钞箱出入场地区域应设有专门为自助设备加钞钞箱和推车出入的交接通道，任何情况下不得用于其他目的。
4.4 设备设施·
4.4.1 清分场地应配备与业务开展相适应的技术防范系统，包括入侵报警子系统、视频安防监控子系统、出入口控制子系统、声音复核/对讲子系统。
4.4.2 清分本地守库室应安装防盗安全门，设置可视对讲装置；守库室应配备应急照明设备、排风设备、温控设备、消防设备、通讯设备；守库室应安装具有防护措施的窗和紧急报警装置。
2
4.4.3 机房应单独设置弱电井，配备与业务开展相适应的网络设备和不间断备用电源，备用电源应保证市电断电后视频监控系统正常工作时间不少于2h，保障业务信息的安全管理。
4.4.4 应安装视频监控装置，配备远程监控设备，可实现对作业人员服务过程情况的实时录像和远程监控。视频监控数字录像设备应具备硬盘故障、图像丢失及视频遮挡报警功能，重启后所有设置及保存信息不应丢失。视频监控图像数据的保存时间应不少于90天。
5 服务交付
5.1 自助设备运行状态监控服务
5.1.1 服务内容
自助设备运行状态监控服务是指对自助设备的运行情况进行实时远程监控的服务项目，监控内容主要包括：
a)自助设备运行情况；
b)钞票使用情况；
5.1.2 服务要求
自助设备运行状态监控服务应符合下列要求：
a)严格遵守客户的保密规定；
b)当监控到自助设备运行出现异常时应及时处理，如无法排除故障应立即上报银行客户，联系
设备维修人员进行故障维修；
c)应定期出具自助设备运营监控情况报告，监控情况报告应包括自助设备运行异常情况记录、
加钞时间等内容要素。
5.2 清机加钞服务
5.2.1 服务内容
清机加钞服务内容主要包括：
d)自助设备清机加钞；
e)自助设备的退钞回收、清点及上交；
f)自助设备吞卡处理；
g)自助设备耗材更换；
h)自助设备临时紧急服务：包括紧急清机加钞、紧急吞卡取送、紧急更换凭条、自助设备现钞
突击查库等服务。
5.2.2 服务要求
5.2.2.1 前期准备
现场清机前应按要求做好前期准备工作，包括但不限于：
a)领取任务单及清机必备物品后应核对物品的规格、数量与任务单一致，并登记记录；
b)密码封、吞卡、现金、钥匙、钞箱等重要物品、文件及表格的交接应在监控下进行，核对后
双方签名确认。
c)领取钞箱前，应先确认押运员已经就位，再前往交接区领取钞箱；
d)钞箱交接完成后，双人应同时签名确认并记录交接时间，方可离开。
3
豫公网安备41160202000603
站长QQ:729038198
关于我们
投诉建议