商业银行综合业务实训——对公业务
第七讲 对公业务
2010年11月15
一、 实训内容
(一) 对公业务新开客户号
(三) 激活账户
(四) 现金存款
(五) 现金取款
(六) 账户转账
(七) 定期存款
(八) 部分提取转账
(九) 日终轧账
(一十) 查询
二、专业术语
1、营业执照110108004559577由15位组成,在工商行政管理局注册
营业执照是企业法人
营业执照的简称,是企业或组织是合法经营权的凭证。《营业执照》的登记事项为:名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本,二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置,营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。 2、单位法人代码 9586540229位数组成 ,而企业法人资格证书,只要在工商局注册为企业法人营业执照的,都可以自己出具法人资格证明。要证明合法性,可以去工商局查询。
3、组织机构代码74613723-0, 在技术监督局办理
组织机构代码是对中华人民共和国内依法注册、依法登记的机关、企、事业单位、社会团体和民办非企业单位颁发一个在全国范围内唯一的、始终不变的代码标识。
4、税务登记110112746137230 在经营或纳税的税务机关办理
5、单位账户种类
(1)基本存款账户:可以办理现金收付和日常转账结算。按人民银行规定,一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本账户。
(2)一般存款账户:本账户可以办理转账结算和现金缴存,不能办理现金支取和代发工资业务,单位可在已开立基本存款账户以外的银行开立此账户;或虽为非独立核算单位,因与主管单位不在同一地点,为单独办理结算业务的需要,经主管单位批准,可申请开立此账户。
(3)临时存款账户:因临时性经营活动需要,可开立此账户。若申请开立临时验资户,须
提供工商局核发的《公司名称预先核准通知书》和该通知书列明的申请人身份证复印件。若因外地汇入待结算款项,可凭个人身份证开立“留行待取”账户。
(4)专用存款账户:因特定用途需要,可开立此账户。开立专用存款账户除按开基本存款账户要求提供的有关文件外,还须向银行提供下列文件之一、经有权部门批准立项的文件;国家有关文件、规定。
(1)依据《票据法》和人行结算管理办法客户可以按规定使用现金支票和转账支票。
(2)支票一律记名,可以背书转让。
(3)支票提示付款期为10天,(从签发支票的当日起,到期日遇例假顺延)。
(4)支票签发的日期、大小写金额和收款人不得更改,其他内容有误可以划线更正,并加盖预留银行印鉴之一证明。
(5)支票发生遗失,可以向付款银行申请挂失,挂失前已经支付,银行不予受理。
(6)出票人签发空头支票、印章与银行预留印鉴不符的支票、使用支票密码但支票密码错误的支票,银行除将支票做退票处理外,还要按票面金额处以5%但不低于1000元的。
三、步骤一
开机进入网址
网址 http//192.168.0.76:8081/BANK/
因转账支票总行未下发,所以,先进总行凭证领入,凭证下发
用户编号 K0001
通用模块——凭证管理——凭证领入——类型:转账支票——号码(本人号段粘贴过来)
凭证管理——凭证下发——下发部门(按班2001、2003、2005)
退出系统,登录本部门
交易部门(按班级2001、2003、2005)
输入用户编号(与个人业务一样用机器号,K000)
钱箱号码
密码888888
登录
步骤二
通用模块——操作员管理——操作员学号修改
学号001——059
增加姓名
密码888888
钱箱管理——增加尾箱——尾箱编号(5位数,首位为1,如10001)
交易部门2001(2003、2005)
钱箱号 10001
钱箱名称 对公02001
钱箱状态1正常
是否绑定 1是
绑定用户 0059
步骤三
退出系统,用钱箱号重新登录
交易部门(一按班级2001,三班2003,五班2005)
用户编号 (蒋 S0060,学生按学号S0001_0059)
钱箱号码 10001
用户密码 888888
通用模块——凭证管理——凭证领用
凭证类型——现金支票25张
转账支票各25张
——定期存款证实书10张(号段为其他凭证,按凭证号分配)
通用模块——钱箱管理——凭证出库
现金支票,金额25元
转账支票,金额25元
绑定 钱箱号
开客户户号后,支票出售
在主界面下选择:通用模块——支票管理——支票出售
5个客户每户 现金支票5张
转账支票5张
四、几点说明:
1、 首次办理业务,先进行“新开客户”操作,开立对公客户号。注意记下来。
2、 “开存款账户”的业务操作,为客户预开账户,该操作不涉及账务处理,只是开立一个预设账户。客户在当日或日后激活账户,采用的方式有:现金存款、账户转账、定期现金存款、转账等。
3、 所有复核业务需换人进行操作,新系统下所有操作员即是记账员又是复核员,复核时,不必退出系统,直接将票据交另一操作员复核即可。
4、不需要录入密码时,在界面选择C 无限制。
(一)支票出售
在主界面下选择:通用模块——支票管理——支票出售
1、支票出售时,录入要素为:账号、凭证类别、开始号码、结束号码、凭证张数、缴费类别。
2、账号必须是本部门的对公账户,回车后系统将自动检索输出对应的账户名称、必输项。
3、凭证类别包括现金支票、转账支票。
4、开始号、结束号必须录入包括批号在内的完整的8位号。
5、必须是已出库到本钱箱的凭证。
6、支票出售允许以张为单位,可以及出售1——25张
7、出售1张时,开始号和结束号码均录入该凭证号码。
(二)取消支票出售
在主界面下选择:通用模块——支票管理——取消支票出售
(三)现金出库
在主界面下选择:通用模块——钱箱管理——现金出库
操作说明
录入要素为:货币、金额为必输项。
(四)现金入库
在主界面下选择:通用模块——钱箱管理——现金入库
操作说明
录入要素为:货币、金额为必输项。
(五)查询
一、 客户综合查询
在主界面下选择:信息查询——客户查询——客户综合查询
操作说明
1、 录入要素为客户名称、证件类型、证件号码、开户结束日、起始客户号、
2、 证件类型包括G营业执照、A身份证、Z 其他。
二、 公司客户查询
在主界面下选择:信息查询——客户查询——公司客户查询
操作说明
录入客户号后回车。
三、账户查询
在主界面下选择:信息查询—账户查询——表内账户综合查询
操作说明
1、 录入要素为查询方式:科目、客户号/账号、客户名
2、 查询方式包括1科目、2客户号、3客户名、选定其一后必须录入相关科目、客户号或客户名
3、 可将光标移动到某条输出信息上,双击后可查询该信息的明细情况
4、 只能查询本部门表内账户综合信息
四、表内账户明细查询
在主界面下选择:信息查询—账户查询——表内账户明细查询
操作说明
1、 录入15位账号后并回车,系统输出对应账户明细信息
2、 只能查询本部门表内账户明细信息
五、账户积数查询
在主界面下选择:信息查询——账户查询——账户积数查询
操作说明
1、 录入要素为起始号、账户科目
2、 录入项目均为可选项。可以录入其中一条或几条进行模糊查询,它们之间为并且关系
六、凭证查询
一、 凭证综合查询
用于支票以外的查询
在主界面下选择:信息查询——凭证查询——凭证综合查询
操作说明
1、录入要素为:客户号、凭证类别、起始凭证号、起始日期、终止日期
2、凭证类别包括:单位定期存款证实书,银行汇票、银行承兑汇票、全国联行报单等。
3、录入项目均为可选项,可以录入其中的一条或几条进行模糊,它们之间为并且关系
七、已出售支票查询(凭证号)
在主界面下选择:信息查询——凭证查询——已出售支票查询(凭证号)
操作说明
1、录入要素为凭证类别、凭证号均为必输项
2、凭证类别包括现金支票、转账支票
3、凭证号必须是已经出售凭证的号码,录入后回车可显示对应信息
八、已出售支票查询(账号)
在主界面下选择:信息查询——凭证查询——已出售支票查询(账号)
操作说明
1、 录入要素为:凭证类别、账号,均为必输项
2、 凭证类别包括现金支票、转账支票
3、账号必须是本部门对公账户
九、支票库存查询
1、在主界面下选择:信息查询——凭证查询——支票库存查询
2、支票种类包括现金支票、转账支票
十、交易查询
该交易用于查询本部门选定日期所有交易的业务处理,输出内容按流水号排序
在主界面下选择:信息查询——交易信息查询——交易综合查询
操作说明
1、录入要素为交易日期、交易种类、交易账号、交易用户、交易金额、起始流水号、终止流水号
2、交易日期默认为当日,可根据情况录入所需日期,必输项
3、交易种类包括01正常、02已冲账、03已补账
4、选择不同的交易用户,可查询不同操作员的交易记录
5、除交易日期外,可以选择其中一条或几条进行模糊查询
6、通过左右箭头将光标移动到某条记录上并回车,可显示该记录对应的套账明细,即会计分录。
十一、交易账务查询
1、在主界面下选择:信息查询——交易信息查询——交易账务查询
操作说明
1、录入要素为交易日期、交易流水号、账号、交易码、交易金额、操作员。
2、交易日期为必输项
3、交易码包括全部,TR转账、CS现金
4、选择不同的经办用户,可查询不同操作员的交易记录
5、除交易日期外,可选择其中一条或几条进行模糊查询