****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》 课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试
平板天线考试时间： 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（ ）。 A． 六一儿童节向儿童优惠销售基金
D． 把合适的产品卖给合适的投资人
积分声级计答案：D
解析：A项，儿童不属于基金销售对象。B项，B级基金投资风险高，不适合低风险偏好投资者。C项，每半年对基金产品的风险评价更新一次。D项，基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。脉冲信号
2. 关于股票型开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（ ）。 A． 采用金额申购、份额赎回
B． 申购、赎回均采用现金方式
C． 基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
D． 采用已知价原则
答案：A
解析：AB两项，股票基金采用金额申购、份额赎回原则。C项，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。封闭期结束后，开放式基金将进入日常申购、赎回期。D项，股票型开放式基金申购、赎回采用未知价原则。
3. 某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于（ ）。
A． 房地产上市公司股票
B． 房地产抵押按揭
C． 住宅按揭支持证券
D． 房地产信托凭证
答案：B
解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地
产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
4. 以下不属于混合型证券投资基金的是（ ）。
A． 指数型基金
B． 偏股型基金
C． 股债平衡型基金
D． 偏债型基金
答案：A
解析：通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
5. 下列符合销售规范的基金销售行为的是（ ）。
A． 采取送基金份额方式销售基金
恒温室 B． 采取抽奖方式销售基金
C． 采取送保险方式销售基金
D． 对基金进行费率优惠促销
网络聚会答案：D
解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
6. 根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列（ ）行为是允许的。
A． 由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者
B． 风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
取笔 C． 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D． 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
答案：A
解析：A项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。BCD三项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
7. 下列关于基金管理人管理层的工作职责的说法中，错误的是（ ）。
豫公网安备41160202000603
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